¿Cuáles son los diferentes trabajos de banca privada?
La banca privada es un servicio ofrecido por muchas instituciones bancarias a sus miembros de alto perfil. La banca privada simplemente significa proporcionar a ciertos clientes mayores cantidades de servicio al cliente personalizado para hacer depósitos y retiros, planificación financiera, inversiones e impuestos. Para obtener los servicios de un banquero personal, un miembro debe tener una gran cantidad de activos en el banco, por lo que la mayoría de los miembros nunca ven a estos trabajadores. Los trabajos de banca privada generalmente están en el nivel ejecutivo y abarcan una amplia franja de títulos, desde banquero privado hasta reclutador, capitalista de riesgo, analista de control de riqueza y más. Cada trabajo tiene sus propios deberes, pero comparten el objetivo de brindar a los mejores clientes de un banco un mayor nivel de servicio.
De todos los trabajos de banca privada, el banquero privado es el deber más común. Por lo general, a esta persona se le asignan varios clientes y se encargan de todas las actividades bancarias cotidianas para que estos clientes preferidos no tengan que lidiar con las ventanas de los cajeros bancarios y las largas esperas. Un banquero privado también ayuda a organizar reuniones y consultas con otros empleados del banco que se especializan en bienes raíces, planificación financiera y otras áreas. Él o ella también tendrá conexiones con fuentes confiables fuera del banco, como abogados y profesionales de impuestos, que pueden recomendarse a los clientes. El trabajo final de un banquero privado es hacer que el proceso bancario sea lo más conveniente y útil posible para el cliente.
Un reclutador es uno de los trabajos de banca privada más importantes para cualquier institución. Este trabajo agrega un elemento de ventas al espectro bancario porque el trabajo del reclutador es investigar y convencer a los candidatos potenciales para que mantengan el dinero en el banco y vendan a clientes potenciales sobre los beneficios de la banca privada. Un reclutador debe ser un experto en todos los servicios del banco y debe poder comunicarse efectivamente con los clientes.
Un analista de control de patrimonio privado es uno de los roles más especializados que se encuentran en los trabajos de banca privada. Él o ella analiza los activos de un cliente y hace recomendaciones sobre cómo se puede invertir mejor el dinero. El analista debe monitorear de cerca el mercado y comprender una variedad de oportunidades de inversión.
Los especialistas en capital de riesgo también son un nicho muy especializado de trabajos de banca privada. Él o ella se conecta con personas que ofrecen oportunidades de negocios que necesitan inversionistas para comenzar. Los especialistas capitalistas de riesgo también deben convencer a los clientes que buscan invertir que seguir su consejo es una decisión acertada. El especialista en capital de riesgo también puede negociar términos de interés y opciones sobre acciones para el cliente.