Quali sono i diversi lavori di private banking?
Il private banking è un servizio offerto da molti istituti bancari ai loro membri di alto profilo. Il private banking significa semplicemente fornire a determinati clienti maggiori quantità di servizio clienti personalizzato per effettuare depositi e prelievi, pianificazione finanziaria, investimenti e tasse. Per ottenere i servizi di un banchiere personale, un membro deve avere una grande quantità di attività presso la banca, quindi la maggior parte dei membri non vede mai questi lavoratori. I lavori di private banking di solito sono a livello esecutivo e comprendono una vasta gamma di titoli, da banchieri privati a recruiter, venture capitalist, analisti di controllo patrimoniale e altro ancora. Ogni lavoro ha una propria serie di compiti, ma condividono l'obiettivo di offrire ai migliori clienti di una banca un livello di servizio più elevato.
Di tutti i lavori di private banking, il banchiere privato è il dovere più comune. A questa persona di solito vengono assegnati un numero di clienti e gestiscono tutte le attività bancarie quotidiane in modo che questi clienti preferiti non debbano avere a che fare con i bancomat e le lunghe attese. Un banchiere privato aiuta anche ad organizzare incontri e consulenze con altri impiegati di banca specializzati in proprietà immobiliari, pianificazione finanziaria e altre aree. Avrà anche connessioni con fonti attendibili al di fuori della banca, come avvocati e professionisti fiscali, che possono essere raccomandati ai clienti. Il lavoro finale di un banchiere privato è rendere il processo bancario il più conveniente e utile possibile per il cliente.
Un recruiter è uno dei più importanti lavori di private banking per qualsiasi istituzione. Questo lavoro aggiunge un elemento di vendita allo spettro bancario perché il lavoro del recruiter è quello di ricercare e convincere i potenziali candidati a mantenere denaro con la banca e vendere potenziali clienti sui vantaggi del private banking. Un recruiter deve essere un esperto di tutti i servizi della banca e deve essere in grado di comunicare efficacemente con i clienti.
Un analista di controllo patrimoniale privato è uno dei ruoli più specializzati che si trovano nei lavori di private banking. Analizza le risorse di un cliente e formula raccomandazioni su come investire meglio i soldi. L'analista deve monitorare attentamente il mercato e comprendere una varietà di opportunità di investimento.
Gli specialisti di venture capitalist sono anche una nicchia molto specializzata di lavori di private banking. Lui o lei crea connessioni con persone che offrono opportunità commerciali che hanno bisogno di investitori per iniziare. Gli specialisti di venture capitalist devono anche convincere i clienti che stanno cercando di investire che seguire i suoi consigli è una buona decisione. Lo specialista del capitale di rischio può anche negoziare termini di interesse e stock options per il cliente.