¿Cómo obtengo la certificación de planificación financiera?
Puede seguir uno de varios caminos para recibir una certificación de planificación financiera. La inscripción en un programa de capacitación que se centra en la certificación de planificación financiera es una posibilidad. Con ciertas credenciales reconocidas por las agencias locales de planificación financiera, puede obtener la certificación sin completar un programa de capacitación. Por lo general, recibir la certificación de planificación financiera se basa en pagar tarifas de licencia profesional después de aprobar un examen. Una vez que reciba la certificación, podría seguir una carrera en el asesoramiento a clientes sobre diversos temas de planificación financiera.
En general, se requiere la inscripción en un programa de capacitación en planificación financiera para recibir la certificación de planificación financiera. El proceso de inscripción puede variar, pero generalmente requiere completar una solicitud y pagar las tarifas de inscripción y curso. Los funcionarios revisan los materiales de la solicitud y envían una notificación de su aceptación al programa de capacitación.
Es posible que desee seleccionar un programa reconocido y acreditado por las asociaciones de planificación financiera locales o regionales. Por lo general, estos programas son creíbles debido a los estándares éticos y profesionales establecidos por las asociaciones. En general, estos estándares se basan en los requisitos reglamentarios para practicar la planificación financiera de su área.
El tiempo que desea dedicar a convertirse en un planificador financiero certificado podría ser un factor en su selección de un programa de capacitación. Un título universitario generalmente dura cuatro años y a menudo se requiere para obtener un estado de certificación inicial. Para el título de posgrado, la mayoría de los programas duran hasta dos años y ampliarán los conocimientos básicos obtenidos durante el programa de pregrado. El proceso de certificación en sí mismo generalmente toma la menor cantidad de tiempo. En algunos casos, un programa de certificación generalmente requiere tener un título universitario, experiencia laboral previa o una combinación de ambos.
La mayoría de los cursos de certificación se enfocan en material a menudo cubierto en el examen de certificación. En general, el examen de certificación cubre temas actuales relacionados con la planificación financiera. Estos temas pueden incluir productos de inversión, tendencias de la industria financiera y pautas regulatorias para el mercado financiero.
Prepararse y tomar el examen es esencial para obtener una certificación de planificación financiera. Los expertos de la industria generalmente recomiendan estudiar temas relacionados con la planificación financiera para prepararse para el examen. Algunas instituciones pueden proporcionarle materiales de estudio para que los revise antes de tomar el examen.
Si tiene ciertas credenciales, es posible que pueda renunciar a inscribirse en un programa de certificación antes de tomar el examen de certificación. Es posible que tenga varios años de experiencia laboral en el campo de la planificación financiera, por ejemplo. La posibilidad de omitir un programa de capacitación generalmente depende de los requisitos en su área para practicar la planificación financiera.
Esté preparado para pagar las tarifas de un certificado de planificación financiera. Generalmente, hay una tarifa inicial que cubre el costo del examen y las cuotas de membresía de la asociación. Las tarifas posteriores se pagan anualmente o cada dos años si elige mantener la certificación.