Que fait un analyste en dérivés?

Un analyste en dérivés travaille dans l’un des domaines les plus complexes du trading financier. Un produit dérivé est quelque chose qui est acheté et vendu, mais n'est pas un produit spécifique en soi, tel que des actions dans une société ou une marchandise telle que l'or. Au lieu de cela, un dérivé est quelque chose qui tire sa valeur du prix de quelque chose d'autre.

Un exemple de dérivé est un contrat à terme. Il s'agit d'un contrat entre deux parties dans lequel l'une des parties accepte d'acheter un produit de base ou un instrument financier à l'autre à un prix déterminé à une date future prédéterminée.

L’idée d’un tel contrat est qu’il est possible que le prix du marché soit supérieur au prix d’achat convenu lorsque le contrat arrivera à échéance. L'acheteur peut alors immédiatement vendre le stock à profit. Toutefois, si le prix est identique ou inférieur, l’acheteur n’exercera généralement pas l’option et aura gaspillé tout l’argent qu’il aura payé pour le contrat. Les contrats sont souvent achetés et vendus à de nouveaux investisseurs plusieurs fois avant leur échéance. Le prix dépendra de la confiance des gens dans le fait que le contrat sera rentable à l’échéance.

Il existe de nombreux autres types de dérivés, notamment ceux basés sur la valeur globale d'un marché boursier à une date donnée ou sur les taux de change. Certains dérivés donnent au titulaire le droit de vendre quelque chose plutôt que de l'acheter. Avec autant de configurations différentes et de nombreux facteurs affectant la rentabilité de la détention d'un dérivé, il y a une grande quantité de données à prendre en compte.

Le rôle principal d'un analyste en dérivés est de rassembler et d'analyser ces données. Ceci est effectué pour fournir des informations utiles afin que les traders et les gestionnaires puissent prendre des décisions plus précises et mieux informées lors de la décision d'investir. Certains analystes de produits dérivés seront également tenus de produire des rapports pour les clients.

Le rôle de l’analyste en dérivés n’a généralement pas le même type de qualifications obligatoires et d’examens tels que l’enseignement ou la médecine. Une expérience confirmée dans des activités connexes peut être aussi importante que les qualifications formelles. Cependant, de nombreuses entreprises ont une liste particulièrement étendue d'exigences pour les employés potentiels.

De nombreuses entreprises exigeront une forme de diplôme dans une matière connexe telle que les mathématiques ou la science actuarielle. La plupart des entreprises auront besoin d’une formation officielle sur les logiciels utilisés par les analystes de produits dérivés. Dans certains cas, les candidats devront avoir des compétences en programmation afin de pouvoir développer un logiciel permettant d'analyser les données de manière nouvelle et souvent plus compliquée.

Les salaires d'un analyste en dérivés peuvent être très élevés. Comme beaucoup d’emplois, le salaire peut varier énormément d’une région à l’autre. Par exemple, un analyste en dérivés à New York peut gagner au moins 50% de plus qu'un analyste dans un État plus rural comme l'Idaho. Cela tient en grande partie au fait que les plus grandes entreprises sont implantées dans les principaux centres financiers.

Cependant, les salaires des postes d’analyste en dérivés peuvent être très volatils. En l’espace des deux années précédant juin 2009, le salaire moyen des postes vacants a diminué d’environ 15% avant de revenir à peu près au même niveau qu’il avait commencé. Ceci est probablement un signe que les emplois peuvent être plus difficiles à trouver quand les entreprises d'investissement manquent de confiance.