Qu'est-ce qu'un investisseur providentiel?
Les nouvelles entreprises doivent rechercher des capitaux dans divers lieux. Lorsque les personnes qui créent de nouvelles entreprises ont épuisé les méthodes habituelles - fonds propres et prêts obtenus de leurs amis et de leur famille -, elles ne peuvent toujours pas obtenir de prêts bancaires ou de fonds de capital-risque. C'est à ce moment que les entreprises recherchent un investisseur providentiel. Un investisseur providentiel utilise ses propres fonds privés pour augmenter le capital nécessaire au démarrage d'une entreprise en échange d'une part relativement importante de sa participation dans la société, généralement entre 10 et 30%.
L'investisseur providentiel effectue un investissement très risqué. Il recherche donc souvent des sociétés qui s'attendent raisonnablement à un rendement environ 10 fois supérieur à leur investissement d'ici cinq ans. Certains recherchent des entreprises qui pourraient rapporter jusqu'à 20 à 30 fois un investissement. Souvent, les investissements providentiels n'offrent qu'un profit d'environ 20-30% sur le capital avancé, mais ce bénéfice est toujours considérable.
Habituellement, l'investisseur providentiel diversifie ses investissements en investissant dans plus d'une entreprise en démarrage, car le taux d'échec de nombreuses nouvelles entreprises est élevé. C'est pourquoi avancer son propre argent est considéré comme un risque élevé. Certaines nouvelles entreprises sont vouées à l’échec et, le cas échéant, l’argent prêté par l’investisseur providentiel sera perdu. Habituellement, une personne qui veut être un investisseur providentiel a de l'argent à perdre, ce qui peut souvent être considéré comme une déduction fiscale. Mais le potentiel de gain important pour un investissement existe et offre une assez bonne opportunité de réaliser un profit considérable.
Un investisseur providentiel peut également posséder un sens aigu des affaires et donner des conseils à une entreprise en démarrage sur la meilleure manière de réussir. Il le fait parce que c'est utile pour l'entreprise et dans le meilleur intérêt de l'investisseur. Une entreprise prospère signifie un taux de retour sur investissement plus élevé.
Comme les investisseurs en capital de risque, de nombreux investisseurs providentiels appartiennent maintenant à des groupes où ils mettent en commun leurs fonds. Les organisations d’investisseurs providentiels décident ensemble des meilleurs endroits pour dépenser de l’argent. Cela peut signifier que moins de nouvelles entreprises peuvent trouver un investisseur providentiel. Le processus de sélection pour en obtenir un peut être assez vigoureux, et seulement 1% environ des nouvelles entreprises aux États-Unis sont capables de convaincre un investisseur providentiel de faire avancer les fonds de leurs entreprises. Ce taux reste supérieur à celui des entreprises pouvant recevoir des fonds de capital-risque, ce qui ne représente qu'environ un quart de pourcentage des candidats.
Un investisseur providentiel extraira le plus d’argent ou la propriété d’une partie de la société pour son investissement. Cela représente le moyen le plus coûteux d'obtenir de l'argent de démarrage pour une entreprise. Pourtant, c’est souvent le seul moyen d’obtenir le financement nécessaire pour créer une entreprise, car les investisseurs en capital de risque ne sont peut-être pas disposés à investir et peu de banques sont disposées à perdre leur chemise au sujet des entreprises nouvellement créées.
L'investisseur providentiel justifie son rendement élevé si la société en tire profit en affirmant que son investissement présente le risque le plus élevé d'être complètement perdu. C'est vrai, mais ce n'est pas tout à fait angélique, comme le verraient la plupart des gens modernes. Au lieu de cela, c’est un investissement risqué qui offre la possibilité de gagner beaucoup d’argent.