Come posso diventare un gestore di denaro quotidiano?

I gestori di denaro quotidiano aiutano le persone a gestire la vita finanziaria quotidiana. Molti clienti e datori di lavoro vorranno che tu abbia un'istruzione finanziaria, come una laurea in contabilità, finanza, contabilità o un argomento strettamente correlato quando si desidera diventare un gestore di denaro quotidiano. La certificazione potrebbe non essere richiesta per avviare la propria attività o anche per alcuni lavori, ma potrebbe migliorare le tue possibilità di ottenere la posizione o il cliente desiderato. Per quanto riguarda le competenze, probabilmente ne avrai bisogno di alcuni, compresi quelli che comportano l'utilizzo di software di contabilità, budget e pagamento delle bollette.

Nella maggior parte dei casi, avrai bisogno di un qualche tipo di istruzione formale per diventare un gestore di denaro quotidiano, ma non è sempre necessario un singolo grado. Per alcuni lavori un diploma associato in un importante contabilità potrebbe rivelarsi appropriato, mentre per altri potrebbe essere necessario un diploma di laurea. I programmi di laurea di Associate di solito includono introduzioni di argomenti come la contabilità finanziaria, AcouPrincipi di pericolo e contabilità dei costi. I programmi di laurea spesso vanno oltre le lezioni introduttive e includono corsi in soggetti contabili intermedi e avanzati. Poiché un programma di laurea può offrirti più conoscenze finanziarie, alcune persone potrebbero avere maggiori probabilità di assumerti con tale laurea.

Le competenze di cui avrai bisogno per questo lavoro non si concentrano solo sulle finanze. In genere avrai bisogno di esperienza e abilità con la creazione di budget e le bollette per diventare un gestore di denaro quotidiano. Spesso, sono importanti le competenze con i documenti di raccolta per il tempo fiscale, la gestione dei creditori e la revisione delle dichiarazioni bancarie. Alcuni clienti potrebbero aver bisogno di insegnare loro come utilizzare il software finanziario da soli o chiederti di aiutarli a creare un sistema per tenere traccia delle loro finanze, quindi anche le capacità di insegnamento possono rivelarsi importanti.

Puoi svolgere questo lavoro come imprenditore o come EMployee, sebbene molti gestori di denaro quotidiano decidano di avviare le proprie attività. Se decidi di avviare un'attività in proprio, probabilmente avrai bisogno di un'assicurazione di licenza commerciale e responsabilità civile, in base alle leggi della tua giurisdizione. Avrai anche bisogno di un posto dove incontrare i clienti una volta che sei diventato un gestore di denaro quotidiano. Per quanto riguarda l'occupazione in questo campo, è possibile trovare un lavoro con una società di gestione del denaro quotidiano.

A seconda della giurisdizione in cui lavorerai, alla fine puoi prendere in considerazione la certificazione. Questo può aiutare a migliorare la tua credibilità agli occhi di coloro che vuoi servire. Potresti trovare programmi di certificazione tramite un'associazione Money Manager, contabili o contabili, ma i requisiti di ammissibilità possono variare. Spesso avrai bisogno di un diploma di scuola superiore e di un'esperienza significativa lavorando come responsabile del denaro quotidiano a pagamento per essere ammissibili.