小切手で支払う場合、クレジットカードを提示する必要がありますか？

多くの米国の州では、商人に小切手を書く人は小切手で支払うときにクレジットカードを提示しなければならず、多くの場合IDまたはパスポートも提示する必要がありました。 これはかつて一般的でしたが、現在の慣行は比較的まれです。 これは、多くの場所で、ほとんどの状況で、小切手で支払うときにクレジットカードの提示を人に要求することが違法であるためです。 法律を無視する商人は、米国の多くの州でこの慣行に対して罰金を科される場合があり、一貫してこの情報を要求すると、集団訴訟が発生する可能性があります。

ほとんどの米国の州では、特定の状況を除き、法律によっていくつかの慣行が厳密に禁止されています。 たとえば、一部の州では、商人が顧客にクレジットカードの提示を求めることができますが、顧客が従わなかった場合に小切手の受け入れを拒否することはできません。 商人がこの情報を要求することを許可されている場合でも、小切手にクレジットカード情報を書き込むことは通常許可されません。 商人は、身分証明書として社会保障カードを要求したり、小切手に社会保障番号を書​​き留めたりすることもできません。

商人や銀行が採用する可能性があるいくつかの常識的な慣行があります。 地元のデパートまたは銀行にいて、小切手でデパートのクレジットカードまたは銀行カードで支払いをしている場合、商人または銀行は小切手または現金で支払うときにクレジットカードの提示を求めることができます。小切手にカード情報を書き込むことができます。 これは、あなたが行う支払いが正しい口座に入金されることを確実にする簡単な方法です。 一部の人々は、現金で小切手を書く場合、または預金の手段として小切手を使用している場合、クレジットカードを要求できます。 たとえば、ホテルに小切手でデポジットを送信する場合、クレジットカード番号も提供する必要があります。

ただし、ほとんどの場合、クレジットカードの提示は完全に任意のプロセスです。 いくつかの州では、商人にこの効果に関する情報を投稿すること、または少なくともクレジットカードを提示する必要がないことを小切手で支払う各人に通知することを要求しています。 原則として、商人はクレジットカードを使用して小切手の資金をカバーすることもできません。クレジットカード会社に電話して、受け入れられない小切手をカバーする資金があるかどうかを確認することはできません。銀行。

一部の州では、識別手段としてクレジットカードを要求でき、小切手作成者の許可を得て、特に現金または州外小切手の小切手を保証する手段として、小切手にクレジットカード情報を記録できます。 商人は小切手で支払うときにクレジットカードを提示するように人々に依頼することはできないかもしれませんが、他の身分証明書を提示できないことに基づいて、または小切手がバウンスされた小切手を示す多くの小切手システムによって評価されている場合、小切手を拒否する権利を持っている場合があります。 商人は、購入のための非常に大きな小切手を拒否することもできます。 商人は、小切手を受け入れず、現金またはクレジットカードのみで取引することもできます。