Wat zijn iShares?

iShares® zijn een merk van een op de beurs verhandeld fonds (ETF) dat elk een andere beursindex of obligatie volgt. In wezen zijn ze ontworpen om de prestaties van die twee soorten markten te evenaren. Ze bestaan ​​sinds de jaren 1990 en zijn momenteel in handen van de BlackRock® investeringsmaatschappij. iShares® zijn bedoeld als gediversifieerde handelsopties voor beleggers die geïnteresseerd zijn in het volgen van benchmarks, in tegenstelling tot of als aanvulling op beleggingsfondsen en aandelen in individuele bedrijven.

ETF's zijn over het algemeen fondsen die als aandelen handelen, maar meerdere activa bevatten, zoals beleggingsfondsen. In tegenstelling tot beleggingsfondsen, die echter eenmaal per dag tegen een vaste prijs worden gekocht en verkocht, worden EFT's gedurende de dag tegen verschillende prijzen verhandeld. Het is ook mogelijk om geavanceerdere transacties uit te voeren, zoals short sales, limietorders en opties. iShares® zijn slechts één soort ETF, andere typen zijn commodity ETF's, valuta ETF's en nog complexere fondsen die actief worden beheerd of gebruikt om de winst in een koop- of verkoopmarkt te maximaliseren.

iShares® als een merk ETF's werd halverwege de jaren negentig gestart door Barclays® en heette aanvankelijk World Equity Benchmark Shares (WEBS®). Ze waren echter niet de eerste ETF's op de markt. Dat onderscheid ging naar Standard & Poor's Depositary Receipts (SPDRS®), die in 1993 werden geïntroduceerd en de S&P 500®-index volgden. iShares®-fondsen zijn genoteerd aan een aantal effectenbeurzen wereldwijd, waaronder de New York Stock Exchange® (NYSE), NASDAQ® en andere. Ze kunnen net als alle andere aandelen worden verhandeld en vormen een groot deel van de ongeveer 1500 ETF's die alleen op Amerikaanse beurzen bestaan.

Voorstanders van iShares® beweren dat ze lagere kosten, minder belastingen hebben en een smakelijkere optie zijn dan beleggingsfondsen of individuele aandelenportefeuilles. In tegenstelling tot beleggingsfondsen, maakt iShares® de inhoud van hun portefeuilles dagelijks bekend, in plaats van op kwartaalbasis, wat een grotere mate van transparantie voor beleggers biedt. Er zijn iShare®-fondsen die zijn ontworpen om gelijkwaardig te zijn aan verschillende categorieën beleggingsfondsen, zoals blends met grote kapitalen, blends met kleine kapitalen, internationale blends en opkomende markten.

Voor de beginnende belegger moeten iShares® - en ETF's in het algemeen - worden beschouwd als een goede aanvulling op beleggingsfondsen, geldmarkten, obligaties en CD's bij het vormen van de ruggengraat van een diverse portefeuille. Hoewel het onwaarschijnlijk is dat deze in waarde zal stijgen, is het ook zeldzaam dat hun waarde zal dalen. Zoals bij elke slimme beleggingsstrategie, moet het doel zijn om in de loop van de tijd consistente groei uit verschillende financieringsbronnen te realiseren.