Co to są iShares?

iShares® to marka funduszu giełdowego (ETF), z którego każdy śledzi inny indeks giełdowy lub obligację. Zasadniczo mają one naśladować wyniki tych dwóch rodzajów rynków. Istnieją od lat 90. i są obecnie własnością firmy inwestycyjnej BlackRock®. iShares® mają służyć jako zdywersyfikowane opcje handlowe dla inwestorów zainteresowanych śledzeniem wskaźników porównawczych, w przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych i udziałów w poszczególnych korporacjach lub jako dodatek do nich.

ETF-y to na ogół fundusze, które handlują jak akcje, ale zawierają wiele aktywów, takich jak fundusze wspólnego inwestowania. Jednak w przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych, które są kupowane i sprzedawane po ustalonej cenie raz dziennie, EFT handlują po różnych cenach w ciągu dnia. Możliwe jest również przeprowadzanie z nimi bardziej zaawansowanych transakcji, takich jak krótka sprzedaż, zamówienia z limitem i opcje. iShares® to tylko jeden rodzaj ETF, inne typy obejmują ETF towarowe, ETF walutowe, a nawet bardziej złożone fundusze, które są aktywnie zarządzane lub wykorzystywane w celu maksymalizacji zysków na rynku kupna lub sprzedaży.

iShares® jako marka ETF została założona w połowie lat 90. przez Barclays® i początkowo nosiła nazwę World Equity Benchmark Shares (WEBS®). Nie były to jednak pierwsze ETF-y na rynku. Wyróżnienie to otrzymało Standard & Poor's Depozyt depozytowy (SPDRS®), które zostały wprowadzone w 1993 roku i śledziły indeks S&P 500®. Fundusze iShares® są notowane na wielu giełdach na całym świecie, w tym na New York Stock Exchange® (NYSE), NASDAQ® i innych. Mogą być przedmiotem obrotu, tak jak wszystkie inne akcje, i stanowią znaczną część z około 1500 funduszy ETF, które istnieją tylko na amerykańskich giełdach.

Zwolennicy iShares® twierdzą, że mają niższe opłaty, mniej podatków i są bardziej smaczną opcją ryzyka niż fundusze wspólnego inwestowania lub poszczególne portfele akcji. W przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych, iShares® ujawnia zawartość swoich portfeli codziennie, a nie raz na kwartał, oferując większy stopień przejrzystości dla inwestorów. Istnieją fundusze iShare® zaprojektowane tak, aby były równoważne różnym kategoriom funduszy inwestycyjnych, takich jak mieszanki dużych spółek kapitałowych, spółki małych spółek kapitałowych, spółki międzynarodowe i rynki wschodzące.

Dla początkującego inwestora iShares® i ogólnie ETF-y powinny być uważane za dobre uzupełnienie funduszy inwestycyjnych, rynków pieniężnych, obligacji i płyt CD w tworzeniu kręgosłupa różnorodnego portfela. Choć ich wartość nie rośnie gwałtownie, rzadko zdarza się, że ich wartość gwałtownie spadnie. Podobnie jak w przypadku każdej strategii inteligentnego inwestowania, celem powinien być stały wzrost w czasie z różnych źródeł finansowania.