Cosa sono iShares?

iShares® è un marchio di fondi negoziati in borsa (ETF) che tracciano un indice o un'obbligazione di borsa diversa. In sostanza, sono progettati per emulare le prestazioni di questi due tipi di mercati. Esistono dagli anni '90 e sono attualmente di proprietà della società di investimento BlackRock®. iShares® intende fungere da opzioni di trading diversificate per gli investitori interessati al monitoraggio dei benchmark, al contrario o in aggiunta a fondi comuni di investimento e azioni di singole società.

Gli ETF sono generalmente fondi che negoziano come azioni, ma contengono molteplici attività, come i fondi comuni di investimento. A differenza dei fondi comuni di investimento, tuttavia, che vengono acquistati e venduti a un prezzo fisso una volta al giorno, gli EFT vengono scambiati a prezzi variabili nel corso della giornata. Inoltre, è possibile condurre transazioni più avanzate, come vendite allo scoperto, ordini limite e opzioni, con loro. iShares® è solo un tipo di ETF, altri tipi includono ETF su materie prime, ETF su valute e fondi ancora più complessi gestiti attivamente o sfruttati per massimizzare i guadagni in un mercato di acquisto o di vendita.

iShares® come marchio di ETF è stato avviato a metà degli anni '90 da Barclays® e inizialmente era chiamato World Equity Benchmark Shares (WEBS®). Non erano tuttavia i primi ETF sul mercato. Questa distinzione è andata a Standard & Poor's Depositary Receipts (SPDRS®), che sono stati introdotti nel 1993 e hanno seguito l'indice S&P 500®. I fondi iShares® sono quotati in diverse borse mondiali, tra cui la Borsa di New York® (NYSE), il NASDAQ® e altri. Possono essere negoziati come qualsiasi altra azione e comprendono una grande parte dei circa 1.500 ETF che esistono solo sulle borse americane.

I sostenitori di iShares® sostengono di avere commissioni più basse, meno tasse e presentare un'opzione di rischio più appetibile rispetto ai fondi comuni di investimento o ai singoli portafogli azionari. A differenza dei fondi comuni di investimento, iShares® pubblica quotidianamente i contenuti dei loro portafogli, anziché su base trimestrale, offrendo agli investitori un maggior grado di trasparenza. Esistono fondi iShare® progettati per essere equivalenti a varie categorie di fondi comuni di investimento, come le miscele large cap, le miscele small cap, le miscele internazionali e i mercati emergenti.

Per gli investitori alle prime armi, iShares® - e gli ETF in generale - dovrebbero essere considerati un buon complemento di fondi comuni di investimento, mercati monetari, obbligazioni e CD nel costituire la struttura portante di un portafoglio diversificato. Sebbene sia improbabile che salga alle stelle in valore, è anche raro che il loro valore precipiti. Come con qualsiasi strategia di investimento intelligente, l'obiettivo dovrebbe essere una crescita costante nel tempo da una varietà di fonti di finanziamento.