Wat zijn de verschillende soorten diensten voor beleggingsbeheer?
Investment management services zijn professionele services en procedures die een belegger helpen winst te genereren en doelen te bereiken. De term kan zowel betrekking hebben op de feitelijke onderneming of het bedrijf dat investeringshulp biedt, of op de individuele diensten zelf. Het gebruik van diensten voor beleggingsbeheer kan een belegger toegang geven tot deskundig advies en beleggingsopties die hij of zij mogelijk niet als particuliere belegger heeft.
De verschillende soorten diensten voor vermogensbeheer worden vaak gezamenlijk 'vermogensbeheer' genoemd. Vermogensbeheer is een brede term die alle verschillende gedragingen en acties omvat die nodig zijn om een initiële belegging winstgevend te maken. Sommige basistypen van beleggingsbeheerdiensten omvatten portefeuilleanalyse, het daadwerkelijk kopen, verkopen en verhandelen van aandelen en andere beleggingen en het genereren van voortgangsrapporten op periodieke en jaarlijkse basis. Hoewel deze diensten door de belegger kunnen worden verricht, kunnen degenen met uitgebreide portefeuilles een beroep doen op een vermogensbeheerder om alle diensten voor beleggingsbeheer af te handelen.
Het gebruik van een aanbieder van beleggingsbeheer komt vaak met een hoge premie. Financiële managers en adviseurs zijn ervaren professionals met een schat aan kennis en inzicht in de ins en outs van beleggen die een klant kunnen helpen zijn of haar winst aanzienlijk te verhogen. In ruil daarvoor kunnen deze professionals kosten in rekening brengen voor elke stap van het beheerproces, zoals het leveren van een marktanalyse, transacties uitvoeren en navragen bij de richtlijn van de klant. Omdat beleggen tegenwoordig toegankelijker is voor de leek, is het gebruik van diensten voor beleggingsbeheer vaak beperkt tot mensen met hoogwaardige portefeuilles, omdat kleinere beleggers niet in hun rendement willen snijden om een manager te betalen.
Een van de voordelen van professionele beleggingsbeheerdiensten is toegang tot een breder scala aan handelsopties dan een individuele belegger kan bereiken. Aangezien het bedrijf technisch het geld namens de klant belegt, zijn de beschikbare transacties grotendeels gebaseerd op de reputatie van de vermogensbeheerder, niet de individuele klant. Een bedrijf met een gerespecteerde reputatie kan worden beschouwd als een lager kredietrisico, waardoor de deur wordt geopend naar meer deals en betere tarieven.
Deelname aan beleggingsbeheerservices is alleen nuttig zolang het winst oplevert. Daarom is een belangrijke service het maken van regelmatige rendementsrapporten. Deze rapporten laten een belegger weten hoe goed het bedrijf of de manager de beleggingsdoelstellingen haalt, op basis van de prestaties van de portefeuille en de gestelde doelen van de belegger. De meeste aanbieders van beleggingsdiensten zullen op kwartaal- en jaarbasis rapporten genereren om klanten te laten zien hoe goed hun geld wordt belegd; sommigen structureren zelfs hun salarissysteem zodat alleen managers die een bepaald winstniveau voor hun klanten bereiken, bonussen ontvangen.