Jaké jsou různé typy služeb správy investic?
Služby správy investic jsou profesionální služby a postupy, které pomáhají investorovi vytvářet zisk a plnit cíle. Termín se může vztahovat jak na skutečnou firmu nebo společnost poskytující investiční pomoc, nebo na jednotlivé služby samotné. Využívání služeb správy investic může investorovi poskytnout přístup k odborným radám a možnostem investování, které nemusí mít jako soukromý investor.
Různé typy služeb pro správu investic jsou často souhrnně označovány jako „správa aktiv“. Správa aktiv je široký pojem, který zahrnuje všechna různá chování a akce, které vedou k dosažení ziskovosti počáteční investice. Některé základní typy služeb správy investic zahrnují analýzu portfolia, skutečný nákup, prodej a obchodování s akciemi a jinými investicemi a generování zpráv o pokroku na pravidelném a ročním základě. I když tyto služby může poskytovat investor, mohou se ti, kteří mají rozsáhlá portfolia, spolehnout na to, že se společností spravující aktiva bude zabývat všemi službami správy investic.
Používání poskytovatele služeb v oblasti správy investic často přináší vysoké prémie. Finanční manažeři a poradci jsou zkušení profesionálové s bohatými znalostmi a porozuměním o výhodách a možnostech investování, které mohou klientovi pomoci výrazně zvýšit jeho zisk. Na oplátku mohou tito odborníci účtovat poplatky za každý krok procesu řízení, například za provedení analýzy trhu, provádění transakcí a šetření podle směrnice klienta. Vzhledem k tomu, že investice je dnes laikům přístupnější, je využívání služeb správy investic často omezeno na ty, kteří mají portfolia s vysokou hodnotou, protože menší investoři nebudou chtít snížit své výnosy a platit manažerovi.
Jednou z výhod profesionálních služeb v oblasti správy investic je přístup k širšímu spektru obchodních možností, které může jednotlivý investor dosáhnout. Protože společnost technicky investuje peníze jménem klienta, dostupné obchody jsou do značné míry založeny na reputaci společnosti spravující aktiva, nikoli jednotlivého klienta. Společnost s uznávanou reputací může být považována za nižší úvěrové riziko, čímž se otevírají dveře více obchodům a lepším sazbám.
Účast na službách správy investic je užitečná pouze tehdy, pokud přináší zisky, a proto jednou z důležitých služeb je vytváření pravidelných zpráv o návratnosti. Tyto zprávy informují investora o tom, jak dobře společnost nebo správce splňuje investiční cíle, na základě výkonu portfolia a stanovených cílů investora. Většina poskytovatelů investičních služeb bude generovat zprávy čtvrtletně a ročně, aby klientům ukázala, jak dobře jsou jejich peníze investovány; někteří dokonce strukturují svůj platový systém tak, že pouze manažeři, kteří dosahují určité úrovně zisku pro své klienty, dostávají bonusy.