Quali sono i diversi tipi di servizi di gestione degli investimenti?
I servizi di gestione degli investimenti sono servizi e procedure professionali che aiutano un investitore a generare profitto e a raggiungere gli obiettivi. Il termine può riferirsi sia all'azienda o società reale che fornisce aiuto agli investimenti, sia ai singoli servizi stessi. L'uso dei servizi di gestione degli investimenti può dare a un investitore l'accesso a consulenze di esperti e opzioni di investimento che non può avere come investitore privato.
I diversi tipi di servizi di gestione degli investimenti sono spesso definiti collettivamente "gestione patrimoniale". La gestione patrimoniale è un termine ampio che comprende tutti i diversi comportamenti e azioni che contribuiscono a rendere redditizio un investimento iniziale. Alcuni tipi di servizi di gestione degli investimenti di base comprendono l'analisi del portafoglio, l'acquisto, la vendita e la negoziazione effettivi di azioni e altri investimenti e la generazione di relazioni sullo stato di avanzamento su base periodica e annuale. Mentre questi servizi possono essere prestati dall'investitore, quelli con ampi portafogli possono fare affidamento su una società di gestione patrimoniale per gestire tutti i servizi di gestione degli investimenti.
L'utilizzo di un fornitore di servizi di gestione degli investimenti comporta spesso un premio elevato. I gestori e i consulenti finanziari sono professionisti esperti con una vasta conoscenza e comprensione dei dettagli dell'investimento che possono aiutare un cliente ad aumentare notevolmente i suoi profitti. In cambio, questi professionisti possono addebitare commissioni per ogni fase del processo di gestione, come fornire un'analisi del mercato, effettuare transazioni e fare richieste sulla direttiva del cliente. Poiché al giorno d'oggi gli investimenti sono più accessibili per i non addetti ai lavori, l'uso dei servizi di gestione degli investimenti è spesso limitato a quelli con portafogli di alto valore, poiché gli investitori più piccoli non vorranno tagliare i loro rendimenti per pagare un gestore.
Uno dei vantaggi dei servizi di gestione degli investimenti professionali è l'accesso a una gamma più ampia di opzioni di trading di quanto un singolo investitore possa ottenere. Poiché la società investe tecnicamente il denaro per conto del cliente, le negoziazioni disponibili si basano in gran parte sulla reputazione della società di gestione patrimoniale, non del singolo cliente. Una società con una reputazione rispettata può essere considerata un rischio di credito inferiore, aprendo così le porte a più affari e tassi migliori.
La partecipazione ai servizi di gestione degli investimenti è utile solo se genera profitti, motivo per cui un servizio importante include la creazione di rapporti periodici sui rendimenti. Questi rapporti consentono a un investitore di sapere in che misura la società o il gestore sta raggiungendo gli obiettivi di investimento, in base alla performance del portafoglio e agli obiettivi dichiarati dell'investitore. La maggior parte dei fornitori di servizi di investimento genererà rapporti su base trimestrale e annuale per mostrare ai clienti quanto bene vengono investiti i loro soldi; alcuni addirittura strutturano il loro sistema salariale in modo tale che solo i dirigenti che raggiungono un certo livello di profitto per i loro clienti ricevano bonus.