Jakie są różne rodzaje usług zarządzania inwestycjami?
Usługi zarządzania inwestycjami to profesjonalne usługi i procedury, które pomagają inwestorowi generować zysk i osiągać cele. Termin ten może odnosić się zarówno do faktycznej firmy lub firmy świadczącej pomoc inwestycyjną, jak i do poszczególnych usług. Korzystanie z usług zarządzania inwestycjami może zapewnić inwestorowi dostęp do fachowej porady i opcji inwestycyjnych, których on lub ona może nie mieć jako inwestor prywatny.
Różne rodzaje usług zarządzania inwestycjami są często wspólnie określane jako „zarządzanie aktywami”. Zarządzanie aktywami to szeroki termin obejmujący wszystkie różne zachowania i działania, które przyczyniają się do opłacalności początkowej inwestycji. Niektóre podstawowe rodzaje usług zarządzania inwestycjami obejmują analizę portfela, faktyczny zakup, sprzedaż i obrót akcjami i innymi inwestycjami, a także generowanie raportów okresowych i rocznych. Chociaż usługi te mogą być świadczone przez inwestora, osoby posiadające duże portfele mogą polegać na firmie zarządzającej aktywami w zakresie obsługi wszystkich usług zarządzania inwestycjami.
Korzystanie z dostawcy usług zarządzania inwestycjami często wiąże się z wysoką opłatą. Menedżerowie finansowi i doradcy to doświadczeni specjaliści z bogatą wiedzą i zrozumieniem na temat tajników inwestowania, które mogą pomóc klientowi znacznie zwiększyć jego zysk. W zamian specjaliści ci mogą pobierać opłaty za każdy etap procesu zarządzania, taki jak analiza rynku, dokonywanie transakcji i zapytania zgodnie z dyrektywą klienta. Ponieważ inwestowanie jest obecnie bardziej dostępne dla laika, korzystanie z usług zarządzania inwestycjami jest często ograniczone do tych z portfelami o wysokiej wartości, ponieważ mniejsi inwestorzy nie będą chcieli zmniejszać swoich zysków, aby zapłacić zarządzającemu.
Jedną z zalet profesjonalnych usług zarządzania inwestycjami jest dostęp do szerszej gamy opcji transakcyjnych, niż może osiągnąć pojedynczy inwestor. Ponieważ firma technicznie inwestuje pieniądze w imieniu klienta, dostępne transakcje są w dużej mierze oparte na reputacji firmy zarządzającej aktywami, a nie indywidualnego klienta. Firmę o uznanej reputacji można uznać za niższe ryzyko kredytowe, co otwiera drzwi do większej liczby ofert i lepszych stawek.
Udział w usługach zarządzania inwestycjami jest użyteczny tylko wtedy, gdy generuje zyski, dlatego jedna z ważnych usług obejmuje tworzenie regularnych raportów zwrotów. Raporty te informują inwestora o tym, jak dobrze firma lub menedżer osiąga cele inwestycyjne, w oparciu o wyniki portfela i określone cele inwestora. Większość dostawców usług inwestycyjnych będzie generować raporty kwartalne i roczne, aby pokazać klientom, jak dobrze inwestowane są ich pieniądze; niektórzy nawet konstruują swój system wynagrodzeń, tak aby tylko menedżerowie, którzy osiągają określony poziom zysku dla swoich klientów, otrzymywali premie.