Wat is een financieel architect?
Een financieel architect is een financieel professional die gespecialiseerd is in het helpen van mensen en organisaties bij het bouwen van sterke financiële portefeuilles. Net als de meer conventionele architect die ontwerpt en toezicht houdt op de bouw van daadwerkelijke gebouwen, ontwerpt een financieel architect een financieel plan dat flexibel, effectief en sterk zal zijn, gebaseerd op de behoeften van de individuele klant, en toezicht houdt op de uitvoering van het plan. Financiële architecten kunnen werken voor particuliere adviesbureaus, banken, beleggingsfondsen en diverse andere financiële dienstverleners.
Wanneer een financieel architect een klant ontmoet, bespreekt hij of zij de behoeften en verwachtingen van de klant. Elke persoon is anders en het is belangrijk om een oplossing voor financiële planning op lange termijn te bedenken die haalbaar en effectief is voor een klant. Een 60-jarige vrouw heeft bijvoorbeeld heel andere behoeften dan een 20-jarige man. Naast financiële planningsbijstand kan een financiële architect ook helpen bij vermogensbeheer en mensen laten zien hoe ze hun geld verstandig kunnen gebruiken.
Sommige financiële architecten zijn gespecialiseerd in het empoweren van hun klanten, leren ze hoe ze hun geld onafhankelijk kunnen beheren en moedigen hen aan om een hoge mate van zelfdiscipline te gebruiken bij het organiseren en bijhouden van hun financiën. Anderen bieden meer full-service opties, waardoor hun klanten zich geen zorgen hoeven te maken over financiële planning en geldbeheer. Financiële architecten kunnen ook een combinatie van beide bieden, waardoor klanten veel informatie krijgen en klanten worden geholpen bij het nemen van slimme beslissingen, maar ze kunnen ingrijpen als ze het gevoel hebben dat een klant niet de beste keuze maakt.
Mensen van alle leeftijden en sociaaleconomische klassen kunnen profiteren van het raadplegen van een financieel architect of financiële planner. Het is nooit te vroeg om te beginnen met plannen voor de toekomst, en door samen te werken met een financieel expert, kunnen mensen veel valkuilen en fouten vermijden die geld kunnen kosten. Financiële planning omvat het besparen van geld voor pensioen, studie en grote uitgaven, evenals het effectief beheren van bestaande rijkdom zodat het rente-inkomsten zal genereren en zal blijven groeien.
Bedrijven en instellingen gebruiken ook financiële architecten om hun rijkdom te beheren en te helpen met financiële boekhouding. Deze organisaties zijn verantwoording verschuldigd aan leden en aandeelhouders die er zeker van willen zijn dat het bedrijf of de instelling de goede kant op gaat, en een financieel architect kan helpen bij het genereren van betere rendementen, investeren in de toekomst en verstandige uitgavenbeslissingen nemen. Vermogensbeheer van bedrijven en instellingen en financiële planning zijn veel gecompliceerder en ingewikkelder dan die voor particulieren, en vereisen de vaardigheden van een zeer ervaren financiële architect.