Co je to finanční architekt?

Finanční architekt je finanční profesionál, který se specializuje na pomoc lidem a organizacím při budování silných finančních portfolií. Podobně jako běžnější architekt, který navrhuje a dohlíží na výstavbu skutečných budov, finanční architekt navrhuje finanční plán, který bude pružný, efektivní a silný, založený na individuálních potřebách klienta a dohlíží na jeho realizaci. Finanční architekti mohou pracovat pro soukromé poradenské firmy, banky, podílové fondy a řadu dalších společností poskytujících finanční služby.

Když se finanční architekt setká s klientem, prodiskutuje jeho potřeby a očekávání. Každý člověk je jiný a je důležité přijít s řešením dlouhodobého finančního plánování, které je pro klienta dosažitelné a efektivní. Například 60letá žena má velmi odlišné potřeby než 20letý muž. Kromě poskytování finančního plánování může finanční architekt také pomoci s řízením majetku a ukázat lidem, jak své peníze používat rozumně.

Někteří finanční architekti se specializují na posílení postavení svých klientů, jejich výuku, jak samostatně spravovat své peníze, a povzbuzovat je, aby při organizaci a sledování svých financí využívali vysoký stupeň sebekázně. Jiní poskytují více možností plného servisu, čímž zbavují své klienty nutnosti obávat se finančního plánování a správy peněz. Finanční architekti mohou také nabídnout kombinaci těchto dvou, poskytnout klientům spoustu informací a pomoci klientům dělat inteligentní rozhodnutí, ale vstoupit do intervence, pokud mají pocit, že klient neprovede nejlepší volbu.

Lidé všech věkových a socioekonomických tříd mohou těžit z konzultací s finančním architektem nebo finančním plánovačem. Nikdy není příliš brzy na plánování budoucnosti, a díky spolupráci s finančním odborníkem se lidé mohou vyhnout mnoha úskalím a chybám, které by mohly stát peníze. Finanční plánování zahrnuje úsporu peněz na odchod do důchodu, vysokou školu a velké výdaje, jakož i efektivní správu existujícího bohatství tak, aby generovalo úrokové příjmy a pokračovalo v růstu.

Podniky a instituce také využívají finanční architekty k řízení svého majetku a pomoci s finančním účetnictvím. Tyto organizace jsou odpovědné členům a akcionářům, kteří si chtějí být jisti, že společnost nebo instituce se ubírá správným směrem, a finanční architekt může pomoci dosáhnout lepších výnosů, investovat do budoucnosti a rozumně rozhodovat o výdajích. Řízení podnikového a institucionálního bohatství a finanční plánování jsou mnohem komplikovanější a zapojenější než u jednotlivců, což vyžaduje dovednosti velmi zkušeného finančního architekta.