Hvad er en finansiel arkitekt?
En finansiel arkitekt er en finansieringsperson, der er specialiseret i at hjælpe mennesker og organisationer med at opbygge stærke finansielle porteføljer. Ligesom den mere konventionelle arkitekt, der designer og overvåger opførelsen af faktiske bygninger, designer en finansiel arkitekt en økonomisk plan, der vil være fleksibel, effektiv og stærk, baseret på den enkelte klients behov og overvåger gennemførelsen af planen. Finansielle arkitekter kan arbejde for private konsulentfirmaer, banker, gensidige fonde og en række andre finansielle serviceselskaber.
Når en finansiel arkitekt mødes med en klient, diskuterer han eller hun kundens behov og forventninger. Hver person er forskellig, og det er vigtigt at komme med en langsigtet økonomisk planlægningsløsning, der er opnåelig og effektiv for en klient. En 60 år gammel kvinde har for eksempel meget forskellige behov fra en 20 år gammel mand. Ud over at yde bistand til økonomisk planlægning kan en finansiel arkitekt også hjælpe medRigdomstyring, der viser folk, hvordan man bruger deres penge med omhu.
Nogle finansielle arkitekter er specialiserede i at styrke deres klienter, lære dem, hvordan de skal styre deres penge uafhængigt og tilskynde dem til at bruge en høj grad af selvdisciplin til at organisere og holde styr på deres økonomi. Andre giver flere muligheder for fuld service, hvilket letter deres klienter af behovet for at bekymre sig om økonomisk planlægning og pengehåndtering. Finansielle arkitekter kan også tilbyde en blanding af de to, der giver kunderne masser af oplysninger og hjælper klienter med at tage smarte beslutninger, men træder ind for at gribe ind, hvis de føler, at en klient ikke træffer det bedste valg.
Folk i alle aldre og socioøkonomiske klasser kan drage fordel af at konsultere en finansiel arkitekt eller finansiel planlægger. Det er aldrig for tidligt at begynde at planlægge for fremtiden, og ved at arbejde med en økonomisk ekspert kan folk undgå en massefaldgruber og fejl, der kunne koste penge. Finansiel planlægning inkluderer at spare penge til pensionering, college og store udgifter samt styre eksisterende formue effektivt, så de vil generere renteindtægter og fortsætte med at vokse.
Virksomheder og institutioner bruger også finansielle arkitekter til at styre deres formue og hjælpe med økonomisk regnskab. Disse organisationer er ansvarlige over for medlemmer og aktionærer, der ønsker at være sikre på, at virksomheden eller institutionen går i den rigtige retning, og en finansiel arkitekt kan hjælpe med at generere bedre afkast, investere i fremtiden og træffe kloge udgiftsbeslutninger. Corporate and Institutional Wealth Management and Financial Planning er meget mere komplicerede og involverede end dem for enkeltpersoner, hvilket kræver evnerne for en meget erfaren finansiel arkitekt.