Wat is een portfolio-investering?

Portefeuillebelegging is een strategie die vraagt ​​om het veiligstellen van een investering maar niet om actief betrokken te zijn bij het management van de onderneming die de aandelen of obligaties uitgeeft die bij de aankoop betrokken zijn. Dit in tegenstelling tot directe investeerders, die tot op zekere hoogte betrokken zijn bij de lopende bedrijfsvoering. Veel beleggers kiezen ervoor zich vooral te concentreren op beleggingsmogelijkheden van de portefeuille, inhoud om de resultaten van de managementinspanningen te zien zonder daadwerkelijk hieraan bij te dragen. Deze benadering wordt vaak gebruikt als het gaat om het veiligstellen van buitenlandse investeringen, maar is even praktisch als het gaat om het verwerven van binnenlandse investeringen.

Met een portefeuillebelegging is het doel van de belegger eenvoudigweg rendement te genereren zonder dat hij betrokken hoeft te zijn bij het leven van het bedrijf dat de aandelen of obligaties uitgeeft. Met deze passieve benadering kunnen beleggers zich concentreren op andere zaken die geen verband houden met de beleggingen. Zolang het rendement door de belegger als billijk wordt beschouwd, is er een goede kans dat hij of zij de investering gewoon vasthoudt, in de portefeuille houdt en geniet van de stroom van dividendbetalingen die voortvloeien uit de eigendom. Op een gegeven moment kan de belegger ervoor kiezen om meer aandelen te kopen als de investering goed presteert, of besluiten om de huidige aandelen te verkopen als er reden is om aan te nemen dat ze binnenkort in waarde zullen dalen.

Het gebruik van een portefeuillebeleggingsstrategie maakt het mogelijk voor de belegger om zich zorgen te maken over hoe goed de investering het doet, in plaats van tijd en energie te besteden aan de taken van het laten groeien van de investering. Aangezien de focus ligt op het verdienen van rendement, zal een belegger die deze aanpak gebruikt zich meer zorgen maken over wat er gebeurt met de aandelen op de markt en beslissen hoe te reageren op die gebeurtenissen. Hier hoeft de belegger niet betrokken te zijn bij bedrijfspolitiek, marktplanning of andere factoren waarmee directe beleggers voortdurend te maken hebben.

Het is belangrijk op te merken dat een portefeuillebelegging niet noodzakelijk betekent dat de belegger slechts een klein percentage van de aandelen bezit die op de open markt worden verhandeld. Het is zelfs mogelijk om een ​​aanzienlijk aantal aandelen te houden en nog steeds niet betrokken te zijn bij de werking van de onderneming die deze aandelen uitgeeft. Hoewel de belegger van tijd tot tijd kan worden opgeroepen om te stemmen op beleggersvergaderingen of een taak te vervullen, zoals deelnemen aan de stemming over het vervullen van een vacature in de raad van bestuur, is hij of zij er niet in geïnteresseerd om daadwerkelijk zitting te nemen in de raad van bestuur of deelnemen aan andere activiteiten die verband houden met de dagelijkse bedrijfsvoering.