Co to jest inwestycja portfelowa?

Inwestycja portfelowa to strategia, która wymaga zabezpieczenia inwestycji, ale nie jest aktywnie zaangażowana w zarządzanie firmą, która emituje akcje lub obligacje związane z zakupem. Jest to w przeciwieństwie do bezpośrednich inwestorów, którzy są w pewnym stopniu zaangażowani w bieżącą działalność biznesową. Wielu inwestorów decyduje się skupić głównie na możliwościach inwestowania w portfel, treści, aby zobaczyć wyniki wysiłków zarządu, nie przyczyniając się do nich. Takie podejście jest często stosowane przy zabezpieczaniu inwestycji zagranicznych, ale jest równie praktyczne w przypadku pozyskiwania inwestycji krajowych.

W przypadku inwestycji portfelowych celem inwestora jest po prostu uzyskiwanie zwrotów bez konieczności angażowania się w życie firmy emitującej akcje lub obligacje. To pasywne podejście pozwala inwestorom skoncentrować się na innych kwestiach niezwiązanych z inwestycjami. Tak długo, jak zwroty są uznawane przez inwestora za sprawiedliwe, istnieje duża szansa, że ​​po prostu zatrzyma on inwestycję, utrzymując ją w portfelu i ciesząc się strumieniem dywidend wynikających z własności. W pewnym momencie inwestor może zdecydować się na zakup większej liczby akcji, jeśli inwestycja przynosi dobre wyniki, lub zdecydować się na sprzedaż posiadanych akcji, jeśli istnieją powody, by sądzić, że wkrótce zaczną spadać.

Zastosowanie strategii inwestycji portfelowych pozwala inwestorowi martwić się, jak dobrze inwestycja, a nie poświęcać czasu i energii na zadania związane z jej wzrostem. Ponieważ nacisk kładziony jest na uzyskiwanie zwrotów, inwestor stosujący to podejście będzie bardziej zainteresowany tym, co dzieje się z akcjami na rynku i decyduje, jak zareagować na te zdarzenia. W tym przypadku inwestor nie musi być zaangażowany w politykę firmy, planowanie rynku lub inne czynniki, z którymi bezpośredni inwestorzy muszą sobie radzić na bieżąco.

Należy zauważyć, że inwestycja portfelowa niekoniecznie oznacza, że ​​inwestor posiada tylko niewielki procent akcji będących przedmiotem obrotu na otwartym rynku. W rzeczywistości możliwe jest posiadanie znacznej liczby akcji i nadal nie być zaangażowanym w działalność spółki, która emituje te akcje. Chociaż inwestor może być od czasu do czasu wzywany do głosowania na posiedzeniach inwestorów lub wykonywania niektórych obowiązków, takich jak uczestnictwo w głosowaniu w sprawie obsadzenia wakatu w zarządzie, nie będzie on zainteresowany faktycznym udziałem w zarządzie lub uczestniczenie w jakiejkolwiek innej działalności związanej z codzienną działalnością biznesową.