Co je to portfoliové investice?

Investice do portfolia je strategie, která vyžaduje zajištění investice, ale není aktivně zapojena do řízení podniku, který vydává akcie nebo dluhopisy podílející se na nákupu. To je na rozdíl od přímých investorů, kteří jsou do určité míry zapojeni do probíhající obchodní činnosti. Mnoho investorů se rozhodlo zaměřit se hlavně na příležitosti portfoliových investic, obsah, aby viděli výsledky úsilí o správu, aniž by k nim skutečně přispěli. Tento přístup se často používá při zajišťování zahraničních investic, ale je stejně praktický, pokud jde o získávání tuzemských investic.

Cílem portfoliového investování je jednoduše vydělat výnosy, aniž by bylo nutné zapojit se do života společnosti vydávající akcie nebo dluhopisy. Tento pasivní přístup umožňuje investorům soustředit se na další záležitosti, které s investicí nesouvisejí. Dokud budou výnosy považovány investorem za spravedlivé, existuje velká šance, že investici jednoduše drží, udržují ji v portfoliu a těší se z výplaty dividend plynoucích z vlastnictví. V určitém okamžiku se může investor rozhodnout koupit více akcií, pokud má investice dobrý výkon, nebo se rozhodnout prodat akcie, které jsou v současné době v držení, existuje-li důvod se domnívat, že brzy začnou klesat hodnoty.

Použití strategie portfoliového investování umožňuje investorovi zabývat se tím, jak dobře se investice daří, spíše než věnovat čas a energii úkolům rostoucí investice. Vzhledem k tomu, že důraz je kladen na výnosy, bude investor využívající tento přístup více zajímat, co se děje s podíly na trhu, a rozhodovat o tom, jak na tyto události reagovat. Zde nemusí být investor zapojen do podnikové politiky, plánování trhu ani do jiných faktorů, s nimiž se přímí investoři musí průběžně vypořádat.

Je důležité poznamenat, že portfoliové investice nutně neznamenají, že investor drží pouze malé procento akcií obchodovaných na otevřeném trhu. Ve skutečnosti je možné držet značný počet akcií a stále se neúčastnit činnosti společnosti, která tyto akcie vydává. I když může být investor z času na čas vyzván k hlasování na schůzích investorů nebo k plnění některých povinností, jako je účast na hlasování o obsazení volného místa ve správní radě, nebude mít zájem o skutečné zastoupení ve správní radě nebo účast na jakékoli jiné činnosti, která je spojena s každodenním obchodním provozem.