Hva er en investeringsfondsjef?

For investoren som ønsker å tjene penger i finansmarkedet, men ikke har tid eller ønske om å kontinuerlig administrere en portefølje, er det en rekke kapitalforvaltningstjenester tilgjengelig. Et av yrkene innen slike tjenester er det som investeringsfondsjef. En investeringsfondsjef hjelper kunder med å investere pengene sine i aksjer, obligasjoner og andre eiendeler. Investeringsledelse er en veldig stor global industri, ansvarlig for omsorg og investering i mange billioner av amerikanske dollar (USD), samt investeringer i mange andre valutaer.

En investeringsfondsjef kan være et individ eller et firma, hvis arbeid har en tendens til å falle i to distinkte kategorier. Den første kategorien består av de som tilbyr direkte økonomisk rådgivning til enkeltpersoner og bedrifter. Disse investeringsrådgiverne er ofte ansatt gjennom banker og andre finansinstitusjoner for å utføre tjenester som økonomisk planlegging for kunder på institusjonen. Den andre typen investeringsmennT fondsforvalter består av de som tilbyr kapitalforvaltningstjenester for kunder som selskaper, hedgefond, forsikringsselskaper og pensjonsfond. Forvaltere av investeringsfond som jobber for denne typen kunder er vanligvis ansvarlige for veldig store summer.

I USA er det en kompleks registreringsprosess involvert i å bli en investeringsfondsjef, noen ganger involverer registrering hos statlige og føderale myndigheter, eksamenskrav og andre viktige trinn. Hvorvidt en investeringsfondsjef må registrere seg i Securities and Exchange Commission (SEC), for eksempel, vil avhenge av mengden av eiendeler under forvaltning (AUM) hos firmaet. For at et firma skal kunne registrere seg hos SEC, må firmaet ha minst 25 millioner dollar AUM, og hvis det har minst $ 30 millioner dollar AUM, er det pålagt å registrere seg. Hvis firmaet har LESs enn $ 25 millioner av AUM og forventer ikke at det vil endre seg i løpet av de neste 120 dagene, så er det pålagt å registrere seg i staten, i stedet for den føderale regjeringen.

I lys av de store summerene som fondsforvaltere kontrollerer, skylder de sine klienter, i henhold til amerikansk lov, en pågående fiduciær plikt. Dette betyr at en investeringsfondsjef vil være åpen og ærlig med sin klient, og gir full avsløring av alle gebyrer og mulige interessekonflikter. Fondsforvalteren, i etterlevelse av sin plikt, er forpliktet til å velge investeringer med bare kundenes beste interesser i tankene.