Hva er en forvalter av investeringsfondet?

For investoren som ønsker å tjene penger i finansmarkedet, men ikke har tid eller lyst til kontinuerlig å administrere en portefølje, er det en rekke kapitalforvaltningstjenester tilgjengelig. Et av yrkene innen slike tjenester er investeringsfondforvalter. En investeringsfondsjef hjelper klienter med å investere pengene sine i aksjer, obligasjoner og andre eiendeler. Investeringsledelse er en veldig stor global industri, ansvarlig for omsorg og investering i mange billioner amerikanske dollar (USD), samt investeringer i mange andre valutaer.

En investeringsfondsforvalter kan være et individ eller et firma, hvis arbeid har en tendens til å falle inn i to forskjellige kategorier. Den første kategorien består av de som tilbyr direkte økonomisk rådgivning til enkeltpersoner og bedrifter. Disse investeringsrådgiverne blir ofte ansatt gjennom banker og andre finansinstitusjoner for å utføre tjenester som økonomisk planlegging for institusjonens kunder. Den andre typen forvalter av investeringsfond består av de som tilbyr kapitalforvaltningstjenester for klienter som selskaper, hedgefond, forsikringsselskaper og pensjonsfond. Forvaltere av investeringsfond som jobber for denne typen kunder er vanligvis ansvarlige for veldig store summer.

I USA er det en kompleks registreringsprosess som involverer å bli en investeringsfondsforvalter, noen ganger involverer registrering hos statlige og føderale myndigheter, undersøkelseskrav og andre viktige trinn. Hvorvidt en investeringsfondsforvalter må registrere seg i Securities and Exchange Commission (SEC), for eksempel, vil avhenge av mengden av forvaltede eiendeler (AUM) hos firmaet. For at et firma skal kunne registrere seg hos SEC, må firmaet ha minst 25 millioner dollar i AUM, og hvis det har minst $ 30 millioner dollar i AUM, må det registreres. Hvis firmaet har mindre enn $ 25 millioner AUM og ikke forventer at det vil endre seg i løpet av de neste 120 dagene, er det påkrevd å registrere seg hos staten, i stedet for den føderale regjeringen.

I lys av de store pengesummene som fondsforvaltere kontrollerer, skylder de sine klienter, i henhold til amerikansk lov, en pågående fiduciær plikt. Dette betyr at en forvalter av investeringsfondene vil være åpen og ærlig med sin klient, og gi full avsløring av alle avgifter og mulige interessekonflikter. Når fondets forvalter overholder sin plikt, er forpliktet til å velge ut investeringer med kun kundenes beste interesser i tankene.