Vad är en förvaltare av investeringsfonder?

För investeraren som vill tjäna pengar på finansmarknaden, men inte har tid eller önskan att kontinuerligt hantera en portfölj, finns det en mängd tillgångshanteringstjänster. Ett av yrkena inom sådana tjänster är investeringsfondförvaltaren. En förvaltare av investeringsfonder hjälper kunder att investera sina pengar i aktier, obligationer och andra tillgångar. Investeringshantering är en mycket stor global industri som ansvarar för vård och investering av många biljoner amerikanska dollar (USD), liksom investeringar i många andra valutor.

En förvaltare av investeringsfonder kan vara en individ eller ett företag, vars arbete tenderar att falla i två olika kategorier. Den första kategorin består av dem som erbjuder direkt ekonomisk rådgivning till individer och företag. Dessa investeringsrådgivare används ofta genom banker och andra finansiella institutioner för att utföra tjänster som finansiell planering för institutionernas kunder. Den andra typen av förvaltare av investeringsfonder består av de som erbjuder tillgångshanteringstjänster för kunder som företag, hedgefonder, försäkringsbolag och pensionsfonder. Förvaltare av investeringsfonder som arbetar för dessa typer av kunder är vanligtvis ansvariga för mycket stora summor pengar.

I USA finns det en komplex registreringsprocess involverad i att bli en förvaltare av investeringsfonder, ibland med registrering hos statliga och federala myndigheter, undersökningskrav och andra viktiga steg. Huruvida en förvaltare av investeringsfonder måste registrera sig hos Securities and Exchange Commission (SEC), till exempel, kommer att bero på mängden förvaltade tillgångar (AUM) hos företaget. För att ett företag ska kunna registrera sig hos SEC måste företaget ha minst 25 miljoner USD AUM, och om det har minst 30 miljoner USD AUM måste det registreras. Om företaget har mindre än 25 miljoner dollar i AUM och inte förväntar sig att det kommer att förändras under de kommande 120 dagarna, måste det registreras hos staten snarare än den federala regeringen.

Mot bakgrund av de stora summor pengar som fondförvaltarna kontrollerar, är de enligt amerikansk lag skyldiga sina kunder en pågående tillsynsplikt. Detta innebär att en förvaltare av investeringsfonder kommer att vara öppen och ärlig med sin klient, och ge full information om alla avgifter och eventuella intressekonflikter. När fondförvaltaren uppfyller sin plikt har han åtagit sig att välja investeringar med bara sina kunders bästa i åtanke.