Hvad er en investeringsfondsforvalter?

For den investor, der ønsker at tjene penge på det finansielle marked, men ikke har tid eller ønske om kontinuerligt at styre en portefølje, er der en række forskellige aktivforvaltningstjenester til rådighed. Et af erhvervene inden for sådanne tjenester er investeringsfondsforvalter. En investeringsfondsforvalter hjælper klienter med at investere deres penge i aktier, obligationer og andre aktiver. Investeringsstyring er en meget stor global industri, der er ansvarlig for pleje og investering i mange billioner af amerikanske dollars (USD) samt investeringer i mange andre valutaer.

En investeringsfondsforvalter kan være et individ eller et firma, hvis arbejde har en tendens til at falde i to forskellige kategorier. Den første kategori består af dem, der tilbyder direkte økonomisk rådgivning til enkeltpersoner og virksomheder. Disse investeringsrådgivere er ofte ansat gennem banker og andre finansielle institutioner til at udføre tjenester såsom finansiel planlægning for institutionens kunder. Den anden type investeringsmændT Fund Manager består af dem, der tilbyder kapitalforvaltningstjenester til kunder som virksomheder, hedgefonde, forsikringsselskaber og pensionskasser. Investeringsfondsforvaltere, der arbejder for disse typer klienter, er typisk ansvarlige for meget store summer.

I USA er der en kompleks registreringsproces involveret i at blive en investeringsfondsforvalter, som undertiden involverer registrering hos statslige og føderale regeringsmyndigheder, eksamenskrav og andre vigtige skridt. Hvorvidt en investeringsfondsforvalter skal registrere sig hos Securities and Exchange Commission (SEC), for eksempel, afhænger af mængden af ​​aktiver under forvaltning (AUM) hos firmaet. For at et firma kan registrere sig hos SEC, skal firmaet have mindst 25 millioner dollars USD AUM, og hvis det har mindst $ 30 millioner USD AUM, kræves det at registrere. Hvis firmaet har LesS end $ 25 millioner af AUM og forventer ikke, at det vil ændre sig i de næste 120 dage, så kræves det at registrere sig hos staten snarere end den føderale regering.

I lyset af de store penge, som fondsforvaltere kontrollerer, skylder de deres klienter i henhold til U.S. Law en løbende tillidsforpligtelse. Dette betyder, at en investeringsfondsforvalter vil være åben og ærlig over for sin klient, der giver fuld videregivelse af alle gebyrer og mulige interessekonflikter. Fondschefen er i overensstemmelse med sin pligt forpligtet til at vælge investeringer med kun sine klienters bedste interesser i tankerne.