Hvad er en investeringsfondsforvalter?

For den investor, der ønsker at tjene penge på det finansielle marked, men ikke har tid eller ønske om kontinuerligt at styre en portefølje, er der en række aktivadministrationstjenester tilgængelige. Et af erhvervene inden for sådanne tjenester er investeringsfondsforvalteren. En investeringsfondsforvalter hjælper klienter med at investere deres penge i aktier, obligationer og andre aktiver. Investeringsstyring er en meget stor global industri, der er ansvarlig for pleje og investering af mange billioner amerikanske dollars (USD) såvel som investeringer i mange andre valutaer.

En investeringsfondsforvalter kan være et individ eller et firma, hvis arbejde har en tendens til at falde i to forskellige kategorier. Den første kategori består af dem, der tilbyder direkte økonomisk rådgivning til enkeltpersoner og virksomheder. Disse investeringsrådgivere ansættes ofte gennem banker og andre finansielle institutioner til at udføre tjenester såsom finansiel planlægning for institutionens kunder. Den anden type investeringsfondsforvalter består af dem, der tilbyder kapitalforvaltningstjenester til kunder såsom virksomheder, hedgefonde, forsikringsselskaber og pensionskasser. Forvaltere af investeringsfonde, der arbejder for disse klienter, er typisk ansvarlige for meget store pengesummer.

I USA er der en kompleks registreringsproces involveret i at blive en investeringsfondsforvalter, som undertiden involverer registrering hos statslige og føderale myndigheder, undersøgelseskrav og andre vigtige trin. Hvorvidt en investeringsfondsforvalter skal registrere sig hos Securities and Exchange Commission (SEC) eller ej, afhænger af mængden af ​​aktiver under forvaltning (AUM) hos firmaet. For at et firma skal kunne registrere sig hos SEC, skal firmaet have mindst 25 millioner USD AUM, og hvis det har mindst 30 millioner USD AUM, skal det registreres. Hvis firmaet har mindre end $ 25 millioner AUM og ikke forventer, at det vil ændre sig i løbet af de næste 120 dage, er det påkrævet at registrere sig hos staten i stedet for den føderale regering.

I lyset af de store pengesummer, som fondsforvalterne kontrollerer, skylder de deres klienter i henhold til amerikansk lovgivning en løbende tillidsforpligtelse. Dette betyder, at en investeringsfondsforvalter vil være åben og ærlig med sin klient og give fuld offentliggørelse af alle gebyrer og mulige interessekonflikter. Afdelingslederen er i overensstemmelse med sin pligt forpligtet til at udvælge investeringer med kun sine kunders bedste interesser i tankerne.