Jakie są różne rodzaje zadań związanych z zarządzaniem pieniędzmi?
Zadania związane z zarządzaniem pieniędzmi są zazwyczaj bardzo intensywnymi zadaniami, które koncentrują się nie tylko na umiejętnościach technicznych, ale także na dobrym kontakcie z ludźmi. Ci, którzy odnoszą duże sukcesy w tej dziedzinie, mogą analizować praktyki zarządzania pieniędzmi i narzędzia inwestycyjne, a także zdobywać zaufanie i szacunek klientów. Typowe zadania związane z zarządzaniem pieniędzmi obejmują bycie menedżerem portfela, menedżerem marketingu portfela, doradcą inwestycyjnym, analitykiem badawczym lub traderem funduszy hedgingowych. Niższe stanowiska zarządzania pieniędzmi mogą obejmować zadania w bankowości osobistej lub detalicznej.
Zarządzający portfelem szuka najlepszych inwestycji dla grup o określonych celach inwestycyjnych. Zasadniczo osoba na tym stanowisku ma ostatnie słowo w decyzjach inwestycyjnych dotyczących konkretnego funduszu. Strategie podejmowane w ramach tych decyzji inwestycyjnych mogą być bardzo różnorodne, od poszukiwania tanich okazji po bardziej konserwatywne podejście. Osoby zajmujące stanowiska związane z zarządzaniem pieniędzmi, które następnie zajmują stanowisko menedżerów portfela, zwykle zaczynają jako analitycy badań.
Zazwyczaj menedżerowie pochodzą z szeregów analityków, ponieważ zadania są bardzo podobne. Oczekuje się, że analityk zrozumie rynek i jego reakcje na różne okoliczności. Osoba ta rozumie, że wzrost nie zależy od codziennych wahań, ale od perspektyw długoterminowych i może odpowiednio podejmować decyzje. Decyzje te są weryfikowane przez kierownika.
Kierownik ds. Marketingu portfela jest częścią handlową firmy. Oczekuje się, że osoba na stanowisku menedżera marketingu znajdzie klientów, którzy uważają, że fundusz ma wartość. Zazwyczaj menedżer ds. Marketingu spotyka się z klientami, aby wyjaśnić lub wykazać, w jaki sposób zakup do funduszu przyniesie im korzyści w dłuższej perspektywie. Ta osoba może sprzedawać produkty osobom prywatnym lub pracodawcom, w zależności od sytuacji. Praca zazwyczaj wymaga dużo podróży.
Doradztwo inwestycyjne to kolejne zajęcie, które ściśle współpracuje z klientami. Pełniąc tę funkcję, osoba może spotkać się z klientami lub potencjalnymi klientami, którzy potrzebują pomocy w określeniu, które strategie inwestycyjne najlepiej pomogą im osiągnąć ich cele. Ta osoba może w rzeczywistości nie być odpowiedzialna lub mieć jakikolwiek interes w produktach lub funduszach inwestycyjnych jednej firmy.
Bycie inwestorem funduszy hedgingowych to kolejne zadanie związane z zarządzaniem pieniędzmi. Właściciele tych funduszy zatrudniają osoby wykwalifikowane w analizie akcji, obligacji i innych produktów, takich jak instrumenty pochodne i waluty. Osoby te powinny mieć szeroką bazę wiedzy we wszystkich tych obszarach, aby polecać klientom najlepszą wartość.
Podczas gdy poprzednie zadania związane z zarządzaniem pieniędzmi mogą wymagać niezwykle wysokiego poziomu umiejętności i doświadczenia, stanowiska w bankowości detalicznej, takie jak bankowcy indywidualni i pożyczkodawcy, również reprezentują rodzaje zadań w zarządzaniu pieniędzmi. Osoby te ściśle współpracują z klientami jeden na jednego. W wielu przypadkach klient nie patrzy na długoterminową strategię inwestycyjną, ale może tak być.