Jaké jsou různé typy pracovních míst v oblasti správy peněz?

Úkoly v oblasti správy peněz jsou obvykle velmi intenzivní práce, které se nezaměřují pouze na technické dovednosti, ale také na schopnost dobře se vztahovat k lidem. Ti, kteří jsou v této oblasti velmi úspěšní, mají schopnost analyzovat postupy správy peněz a investiční nástroje a také získat důvěru a respekt klientů. Mezi typické pozice v oblasti správy peněz patří správa portfolia, manažer marketingu portfolia, investiční poradce, analytik výzkumu nebo obchodník se zajišťovacími fondy. Úlohy správy peněz na nižší úrovni mohou zahrnovat zaměstnání v osobním nebo maloobchodním bankovnictví.

Portfolio manažer se snaží najít nejlepší investice pro skupiny se specifickými investičními cíli. Obecně má osoba v této pozici poslední slovo v investičních rozhodnutích pro konkrétní fond. Strategie přijatá v těchto investičních rozhodnutích mohou být velmi různorodá, od lovu levných obchodů po konzervativnější přístup. Jednotlivci v práci se správou peněz, kteří pokračují ve správě portfolia, obvykle začínají jako analytici výzkumu.

Manažeři obvykle pocházejí z řad analytiků, protože práce jsou velmi podobné. Očekává se, že analytik rozumí trhu a jak může reagovat na různé okolnosti. Tato osoba chápe, že růst není určován denními výkyvy, ale dlouhodobým výhledem a může podle toho rozhodovat. Tato rozhodnutí jsou přezkoumávána manažerem.

Manažer portfoliového marketingu je prodejní složkou podnikání. Očekává se, že osoba v pozici marketingového manažera najde klienty, kteří mají pocit, že ve fondu existuje hodnota. Marketingový manažer se obvykle setkává s klienty, aby vysvětlil nebo demonstroval, jak jim nákup z fondu v dlouhodobém horizontu prospěje. Tento jednotlivec může v závislosti na situaci prodávat jednotlivcům nebo zaměstnavatelům. Práce obvykle vyžaduje hodně cestování.

Investiční poradenská práce je další povolání, které úzce spolupracuje se zákazníky. V této funkci se jednotlivec může setkat s klienty nebo potenciálními klienty, kteří potřebují pomoc při určování toho, jaké investiční strategie by jim mohly nejlépe pomoci dosáhnout jejich cílů. Tento jednotlivec nemusí být ve skutečnosti odpovědný za vlastní produkty nebo investiční fondy žádného z nich.

Být obchodníkem v hedgeových fondech je další z pracovních míst ve správě peněz. Majitelé těchto fondů najímají lidi, kteří mají zkušenosti s analýzou akcií, dluhopisů a dalších produktů, jako jsou deriváty a měny. Tito jednotlivci by měli mít širokou základnu znalostí ve všech těchto oblastech, aby mohli klientům doporučit nejlepší hodnotu.

I když tyto předchozí úkoly v oblasti správy peněz mohou vyžadovat extrémně vysokou úroveň dovedností a zkušeností, pozice v oblasti retailového bankovnictví, jako jsou osobní bankéři a úvěrové úředníky, také představují typy pracovních míst ve správě peněz. Tito jednotlivci úzce spolupracují s klienty jeden na jednoho. V mnoha případech se klient nedívá na dlouhodobou investiční strategii, ale může to tak být.