Co robi doradca finansowy dla biznesu?
Doradca finansowy dla przedsiębiorstw zapewnia wytyczne i porady dla podmiotu lub organizacji korporacyjnej. Podobnie jak osobisty doradca finansowy, biznesowy doradca finansowy pomaga firmie zdecydować, co zrobić z pieniędzmi i aktywami. Doradca biznesowy robi to po prostu na większą skalę niż osobisty doradca, ponieważ większość firm ma więcej pieniędzy i aktywów do zarządzania niż osoby prywatne.
Niektóre firmy mają wewnętrznych lub pełnoetatowych doradców finansowych. W takich przypadkach doradca finansowy ds. Biznesu będzie pracował na pełny etat z tą konkretną firmą. Często będzie on miał wysoki stopień odpowiedzialności, pracując bezpośrednio z kadrą kierowniczą, w tym dyrektorem naczelnym i dyrektorem finansowym, aby pomóc firmie ustalić, jakie decyzje finansowe należy podjąć. W dużych firmach może być wielu doradców finansowych dla różnych działów, którzy pracują z różnymi kierownikami działów.
Małe firmy mogą nie być w stanie zatrudnić pełnoetatowego doradcy finansowego lub mogą nie potrzebować takiego stanowiska. W rezultacie niektórzy doradcy finansowi pracują w sposób niezależny. Mogą być samozatrudnieni i rekrutować klientów lub pracować dla firm konsultingowych lub firm zarządzających majątkiem. Tacy doradcy finansowi są w razie potrzeby wzywani do firmy w celu zapewnienia doradztwa finansowego i wskazówek. Mogą współpracować z kilkoma różnymi firmami i otrzymują stawkę godzinową, czasem uzupełnianą prowizjami w zależności od sytuacji i charakteru relacji.
Niezależnie od tego, jaki rodzaj pracy wykonuje doradca finansowy, na ogół ma on pewne wspólne obowiązki. Po pierwsze, musi pomóc firmie w ustaleniu i ocenie celów finansowych. Na przykład może pomóc firmie ustalić cele w zakresie zysku, ile pieniędzy musi zarobić, aby pozostać opłacalnym finansowo. Może również pomóc w alokacji aktywów, alokacji inwestycji lub ocenie finansowania i prognoz zysków dla danego produktu. Zakres jego odpowiedzialności zależeć będzie w dużej mierze od rodzaju firmy, z którą współpracuje, wielkości firmy oraz ilości aktywów, z którymi firma musi współpracować.
Doradca finansowy ds. Biznesu często pomaga firmie ustalić, skąd biorą się jej problemy finansowe, i pomaga firmie zidentyfikować obszary wymagające poprawy obrazu finansowego i bilansów. Może także pomóc w przygotowaniu biznesplanów lub ujawnieniu informacji finansowych. We wszystkich przypadkach doradca finansowy musi dobrze znać zasady matematyki, ekonomii, rachunkowości i inwestycji.