Co dělá obchodní finanční poradce?
Obchodní finanční poradce poskytuje vedení a poradenství podnikové entitě nebo organizaci. Podobně jako osobní finanční poradce pomáhá obchodní finanční poradce podniku rozhodnout, co dělat s jeho penězi a aktivy. Obchodní poradce tak jednoduše dělá ve větším měřítku než osobní poradce, protože většina společností má více peněz a aktiv na správu než soukromé osoby.
Některé podniky mají vlastní finanční nebo finanční poradce na plný úvazek. V takových případech bude obchodní finanční poradce pracovat s touto konkrétní společností na plný úvazek. Často bude mít vysokou míru odpovědnosti a bude spolupracovat přímo s vedoucími pracovníky, včetně generálního ředitele a finančního ředitele, aby pomohl podniku určit, jaká finanční rozhodnutí učinit. Ve velkých společnostech může být více finančních poradců pro různá oddělení, kteří pracují s různými vedoucími oddělení.
Malé podniky nemusí být schopny najmout si finančního poradce na plný úvazek nebo nemusí takové postavení potřebovat. Výsledkem je, že někteří finanční poradci pracují na nezávislém základě. Mohou to být osoby samostatně výdělečně činné a najímat klienty nebo pracovat pro poradenské firmy nebo společnosti spravující majetek. Tito obchodní finanční poradci jsou svoláváni do společnosti podle potřeby, aby poskytovali finanční poradenství a poradenství. Mohou pracovat s několika různými společnostmi a jsou jim vypláceny hodinové sazby, někdy doplněné provizemi v závislosti na situaci a povaze vztahu.
Bez ohledu na to, jakou práci vykonává obchodní finanční poradce, má obecně některé společné povinnosti. Nejprve musí pomoci společnosti stanovit a posoudit finanční cíle. Například může pomoci společnosti stanovit cíle zisku, kolik peněz musí vydělat, aby zůstal finančně životaschopný. Může také pomoci s alokací aktiv, alokací investic nebo vyhodnocením projekcí financování a zisku pro daný produkt. Rozsah jeho odpovědnosti bude z velké části záviset na druhu podnikání, s nímž pracuje, velikosti podniku a množství aktiv, se kterými musí obchod pracovat.
Je běžné, že obchodní finanční poradce pomáhá společnosti určit, odkud její finanční problémy pocházejí, a pomoci společnosti identifikovat oblasti, které by mohly zlepšit její finanční situaci a rozvahy. Může také pomoci při přípravě obchodních plánů nebo zveřejňování finančních informací. Ve všech případech musí být finanční poradce dobře obeznámen s principy matematiky, ekonomiky, účetnictví a investic.