Co robi bank inwestycyjny typu venture capital?
Bank inwestycyjny typu venture capital to instytucja pożyczkowa specjalizująca się w finansowaniu przedsiębiorstw rozpoczynających działalność, które mogą zarobić ogromne pieniądze. Banki te są jedną z niewielu opcji dla ryzykownych przedsięwzięć, ponieważ tradycyjne banki rzadko udzielają pożyczek nowym firmom. Banki mają wewnętrzne działy zajmujące się oceną perspektyw przedsiębiorcy i określeniem potencjalnego zwrotu z inwestycji. Banki te współpracują z indywidualnymi start-upami i firmami venture capital, które potrzebują dodatkowego finansowania. Banki inwestycyjne nie tylko zajmują się kapitałem wysokiego ryzyka, ale subsydiują te ryzykowne inwestycje bardziej tradycyjnymi ofertami.
W wielu przypadkach tradycyjny bank odmawia przedsiębiorcy niezbędnej gotówki, aby uzyskać odpowiednie finansowanie firmy. Może to wynikać z braku wcześniejszego doświadczenia biznesowego założyciela firmy lub, w wielu przypadkach, z faktu, że produkt lub usługa jest dopiero w fazie prototypu. Bank inwestycyjny venture capital jest wykształcony w zakresie ryzyka związanego z nowymi firmami i specjalizuje się w udzielaniu pożyczek na te mniej przewidywalne perspektywy.
Ocena ryzyka potencjalnych klientów to główna część działań banku inwestycyjnego venture capital. Organizacje te decydują, w jaki sposób wypłacać fundusze venture capital, przeglądając wnioski oraz porównując ryzyko i wynagrodzenie w oparciu o podobne nowe firmy. Banki te rozumieją podwyższone ryzyko związane z kapitałem podwyższonego ryzyka, ale mogą nie udzielić pożyczki, jeśli projekt będzie uważany za zbyt ryzykowny i mało prawdopodobne, aby przyniósł zysk. Projekty start-up uznane za godne otrzymują finansowanie i spłacają pożyczkę wraz z odsetkami w określonym czasie.
Indywidualni wynalazcy i przedsiębiorstwa typu start-up często przychodzą bezpośrednio do banku inwestycyjnego venture capital w celu uzyskania finansowania. Jest to prosty sposób na opłacenie projektu zamiast poszukiwania inwestorów indywidualnych, którzy mogą wymagać częściowej kontroli nad firmą. Firmy venture capital często zabiegają o te banki, jeśli potrzebne są dodatkowe fundusze wykraczające poza to, co firma już zarezerwowała na projekty typu start-up.
Ponieważ dostarczanie pieniędzy nowym przedsiębiorstwom stanowi takie ryzyko, bank inwestycyjny venture capital często dotuje te pożyczki za pomocą bezpieczniejszych ofert. Inwestowanie w nieruchomości, inwestycje na niepublicznym rynku kapitałowym i doradztwo finansowe to trzy sposoby, w jakie banki te zapewniają stały przepływ dochodów w celu finansowania możliwości kapitału podwyższonego ryzyka. Te alternatywne źródła dochodów nie są konieczne dla wszystkich banków, ale rzadko można znaleźć instytucję pożyczkową, która koncentruje się wyłącznie na kapitale podwyższonego ryzyka.