Cosa fa una banca d'investimento in capitale di rischio?

Una banca d'investimento in capitale di rischio è un istituto di credito specializzato nell'aiutare a finanziare le start-up con il potenziale per guadagnare una grande quantità di denaro. Queste banche sono una delle poche opzioni per le imprese rischiose perché le banche tradizionali raramente offrono alle start-up prestiti. Le banche dispongono di dipartimenti interni dedicati alla valutazione delle prospettive di un imprenditore e alla determinazione del potenziale ritorno sugli investimenti. Queste banche lavorano con singole start-up e con società di capitali di rischio che necessitano di finanziamenti aggiuntivi. Le banche di investimento non solo gestiscono il capitale di rischio, ma sovvenzionano questi investimenti rischiosi con offerte più tradizionali.

In molti casi, una banca tradizionale negherà a un imprenditore i soldi necessari per ottenere un'impresa adeguatamente finanziata. Ciò può derivare dalla mancanza di precedenti esperienze commerciali del fondatore del business o, in molti casi, dal fatto che il prodotto o il servizio è solo nella fase del prototipo. Una banca d'investimento in capitale di rischio è educata al rischio di nuove imprese ed è specializzata nel fornire prestiti a queste prospettive meno prevedibili.

La valutazione del rischio di potenziali clienti è una parte importante di ciò che fa una banca di investimento di capitale di rischio. Queste organizzazioni decidono come distribuire fondi di capitale di rischio esaminando le proposte e confrontando i rischi e i premi basati su nuove società simili. Queste banche comprendono l'elevato rischio associato al capitale di rischio, ma potrebbero non fornire un prestito se si ritiene che il progetto sia troppo rischioso e difficilmente trasformerà un profitto. Ai progetti di avvio ritenuti meritevoli viene concesso il finanziamento e si prevede che rimborsino il prestito con gli interessi in un determinato periodo di tempo.

I singoli inventori e le start-up spesso vengono direttamente in una banca d'investimento in capitale di rischio per cercare finanziamenti. Questo è un modo semplice per pagare un progetto invece di cercare singoli investitori che potrebbero richiedere un controllo parziale del business. Le imprese di capitali di rischio spesso sollecitano queste banche, tuttavia, se sono necessari fondi aggiuntivi oltre a quelli che l'impresa ha già riservato ai progetti di avvio.

Poiché fornire denaro a nuove imprese è un tale rischio, una banca d'investimento in capitale di rischio sovvenzionerà spesso questi prestiti con offerte più sicure. Gli investimenti in proprietà immobiliari, private equity e consulenza finanziaria sono tre modi in cui queste banche assicurano un flusso costante di entrate al fine di finanziare opportunità di capitale di rischio. Questi flussi di entrate alternativi non sono necessari per tutte le banche, ma è raro trovare un istituto di credito che si concentri esclusivamente sul capitale di rischio.