Que fait une banque d’investissement en capital risque?
Une banque d’investissement en capital-risque est une institution de crédit spécialisée dans le financement d’entreprises en démarrage susceptibles de rapporter beaucoup d’argent. Ces banques sont l’une des rares options pour les entreprises risquées car les banques traditionnelles accordent rarement des prêts aux entreprises en démarrage. Les banques disposent de départements internes dédiés à l'évaluation des perspectives d'un entrepreneur et à la détermination du retour sur investissement potentiel. Ces banques travaillent avec des start-ups individuelles et avec des sociétés de capital-risque qui ont besoin de fonds supplémentaires. Les banques d’investissement traitent non seulement avec le capital-risque, mais subventionnent ces investissements risqués avec des offres plus traditionnelles.
Dans de nombreux cas, une banque traditionnelle refusera à un entrepreneur l’argent nécessaire pour financer correctement son activité. Cela peut provenir du manque d'expérience préalable du créateur du nouveau fondateur ou, dans de nombreux cas, du fait que le produit ou le service en est seulement au stade du prototype. Une banque d’investissement en capital-risque est sensibilisée aux risques liés aux nouvelles entreprises et se spécialise dans l’octroi de prêts à des clients moins prévisibles.
L’évaluation du risque des clients potentiels est un élément essentiel de ce que fait une banque d’investissement en capital-risque. Ces organisations décident comment distribuer des fonds de capital-risque en examinant les propositions et en comparant les risques et les avantages en fonction de nouvelles entreprises similaires. Ces banques comprennent le risque élevé associé au capital-risque, mais peuvent ne pas accorder de prêt si le projet est considéré trop risqué et peu susceptible de générer un profit. Les projets de démarrage jugés utiles bénéficient du financement et devraient rembourser le prêt avec intérêt dans un délai déterminé.
Les inventeurs individuels et les entreprises en démarrage s'adressent souvent directement à une banque d'investissement en capital de risque pour rechercher un financement. C'est un moyen simple de payer un projet au lieu de rechercher des investisseurs individuels susceptibles d'exiger un contrôle partiel de l'entreprise. Les sociétés de capital-risque sollicitent souvent ces banques, toutefois, si des fonds supplémentaires sont nécessaires au-delà de ce que la société a déjà réservé pour des projets de démarrage.
Comme le risque de fournir de l’argent à de nouvelles entreprises représente un tel risque, une banque d’investissement en capital-risque subventionne souvent ces prêts avec des offres plus sûres. L’investissement dans l’immobilier, le capital-investissement et le conseil financier sont trois moyens pour ces banques d’assurer un flux de revenus régulier afin de financer les opportunités de capital-risque. Ces sources de revenus alternatives ne sont pas nécessaires pour toutes les banques, mais il est rare de trouver un établissement de crédit qui se concentre uniquement sur le capital-risque.