Co to jest kapitał pieniężny?

Środki pieniężne mają na celu zrozumienie obecnego statusu portfela inwestycyjnego. Zasadniczo kapitał gotówkowy to wartość netto wszystkich środków pieniężnych, które można uzyskać z inwestycji i papierów wartościowych wchodzących w skład portfela. Monitorowanie kapitału gotówkowego to świetny sposób, aby upewnić się, że obecny zestaw inwestycji działa, a także dobra strategia określania, co zatrzymać, a co sprzedać.

Obliczanie kapitału własnego jest prostym procesem. Najpierw skompiluj listę wszystkich obciążeń powiązanych z portfelem finansowym. Po zakończeniu tej listy należy sporządzić drugą listę, w której odnotowuje się każdy kredyt, który jest aktualnie powiązany z jakąś pozycją w portfelu. Odjęcie kredytów od obciążeń spowoduje określenie całkowitego kapitału własnego bieżącego zestawu inwestycji.

Wraz z zastosowaniem tej formuły do ​​monitorowania kapitału własnego portfela w ogóle, to samo podejście można zastosować do poszczególnych aktywów w ramach bieżącej listy zdarzeń. Analizując każdy składnik aktywów i oceniając stosunek między wszystkimi stosowanymi kredytami i debetami, można zdecydować, czy trzymanie się tego składnika aktywów jest dobrym pomysłem, czy też nadszedł czas na sprzedaż. Takie podejście pomoże utrzymać ogólną siłę portfela inwestycyjnego tak zdrowo, jak to możliwe.

Ważne jest, aby zdawać sobie sprawę z tego, że niemal każdy zestaw inwestycji będzie posiadał mieszankę aktywnych poleceń zapłaty i kredytów w danym momencie. Nowy inwestor nie powinien być zaniepokojony obecnością debetów. Jeśli jednak środki pieniężne wskazują, że w bieżące inwestycje wiąże się więcej obciążeń niż w przypadku kredytów, oczywiste jest, że niektóre zmiany są w porządku.

Środki pieniężne można również zastosować w innych strategiach finansowych. Na przykład podstawowa formuła kapitału gotówkowego nadaje się również do spojrzenia na kondycję finansową firmy, zanim zdecyduje się zainwestować w korporację. Jeśli korporacja nie utrzymuje zdrowego stosunku między obciążeniami a kredytami między inwestycjami, to prawdopodobnie zainwestowanie środków w spółkę nie jest dobrym pomysłem.