O que é análise de diversificação?
Uma análise de diversificação é um tipo de estudo realizado por especialistas em investimentos ou gerentes de negócios para garantir que a diversidade possa ser encontrada em seus vários empreendimentos empresariais. A diversidade é amplamente procurada porque ter capital em uma variedade de instrumentos, abrangendo várias estratégias, minimiza o risco de uma situação específica causar grandes danos. Em termos de investimento, uma análise de diversificação diz respeito aos investidores que escolhem diferentes tipos de instrumentos que estão espalhados tanto em termos do tipo de investimento quanto de seu setor de mercado. As empresas também devem se preocupar com a diversidade em termos de suas linhas de produtos e dos mercados que optam por habitar.
Talvez a melhor maneira de pensar na diversificação seja pensar no velho ditado que diz que uma pessoa não deve colocar todos os seus ovos em uma cesta. O dinheiro funciona da mesma maneira. Se todo o dinheiro que uma pessoa ou empresa contém for colocado em uma única empresa, a ruína financeira pode resultar da falha da empresa em produzir os resultados desejados. Como resultado, uma análise de diversificação deve fazer parte de qualquer estratégia sólida de investimento, seja ela empregada por uma pessoa ou por uma grande corporação.
Existem várias maneiras de diversificar um portfólio de investimentos. Uma análise adequada da diversificação garantirá que a diversidade seja alcançada de várias maneiras. Em primeiro lugar, uma análise deve determinar se os investimentos estão adequadamente divididos entre os muitos tipos de oportunidades de investimento, como ações, títulos, commodities e similares. Esses instrumentos geralmente se movem para cima e para baixo em proporção inversa entre si, de modo que um investidor cuja carteira está adequadamente dividida entre eles provavelmente permanecerá à tona, independentemente das condições econômicas prevalecentes.
Além disso, uma análise de diversificação de investimentos também deve se concentrar nos setores do mercado que um portfólio atinge. Por exemplo, um investidor com todo o seu dinheiro em ações de tecnologia sofrerá se esse setor entrar em uma espiral descendente. Como resultado, a análise da diversificação deve estar em sintonia com a maneira como um portfólio é espalhado por todos os vários setores do mercado. Também deve haver diversidade entre os tipos de empresas direcionadas em termos de tamanho e potencial de crescimento, e também deve ser dada atenção às oportunidades de investimento internacional.
As empresas também podem precisar de uma análise de diversificação adequada em termos de como seus produtos e serviços são escolhidos e comercializados. Se uma empresa possui uma vantagem competitiva específica na produção de um produto, faz sentido concentrar-se nesse produto. Ainda pode ser sensato que a empresa esteja preparada com outras alternativas que a demanda por esse produto diminua. Além do gerenciamento de produtos, saber dividir os recursos de marketing é outro exemplo de onde uma análise da diversidade pode ser extremamente útil.