Co dělá pojistný stážista?
Stážista v pojišťovnictví je zaměstnanec nebo stážista v oblasti pojištění, který se chce předem stát pojišťovacím agentem. Regionální zákony někdy zakazují nekvalifikovaným pojišťovacím zaměstnancům poskytovat pojišťovací nabídky zákazníkům. Povinnosti stážisty v tomto případě jsou obvykle v administrativní podpoře. V oblastech, kde není zakázáno pojišťovací podnikání prováděné stážisty, bude stážista pomáhat při projednávání potřeb pokrytí s klienty. Při poskytování takové podpory se praktikant dozví o oboru od licencovaných agentů a studií, aby otestoval jeho licenci k pojištění.
Pojišťovny mají mnoho klientských souborů. Pokaždé, když zákazník změní politiku, přidá nebo odebere vozidlo do politiky nebo zahájí nové krytí, informace se přidají do souboru zákazníka. Stážista v pojišťovnictví je často zodpovědný za správu souborů. Povinnosti pro tento úkol zahrnují stahování souborů pro zákazníky, kteří hledají změny, a doplnění je, když agent dokončil práci. Podání může být denní, týdenní nebo měsíční povinnost, v závislosti na velikosti databáze klienta.
Zatímco některé regiony zakazují účastníkům pojištění přijímat platby pojistného, jiné nikoli. V oblastech, kde jsou povoleny, stážista pojištění přijímá a zaznamenává platby pojistného, které jsou zasílány poštou nebo osobně do kanceláře. Stážista také poskytuje zákazníkovi potvrzení o zaplacení. Stážista může také zpracovávat bankovní vklady.
Povinnosti související s konkrétní pojišťovací činností se liší v závislosti na typu prodaného pojištění. Stážisté pracující s licencovaným agentem pojištění vozidel mohou být požádáni, aby prozkoumali statistiky nehod vozidel v určité oblasti. Tyto statistiky používají k přípravě sestav pro agenta, který poté nahlásené informace použije k prodeji pokrytí zákazníkům. Stážista nebo praktikant pracující v oblasti zdravotního nebo životního pojištění může být požádán, aby připravil zprávu o statistice onemocnění.
Ačkoli většina regionů zakazuje účastníkům pojištění prodávat pojistné smlouvy, nebrání jim v sledování prodeje. Mnoho agentů umožňuje účastníkům sedět, zatímco oni nadávají jejich společnost a produkty. Stážista poslouchá a učí se, takže když se stane licencovaným agentem, prodejní hřiště přijde přirozeně.
Pozice účastníka pojištění umožňuje praktikantovi pracovat v terénu a rozhodnout se, zda bude vykonávat pojistnou kariéru, než utratí čas a peníze na získání licence k pojištění. Poskytuje praktikantovi z první ruky zkušenosti s fungováním pojišťovny. Jakmile praktikant zvládne administrativní část pojištění, dalším krokem je studium na státní zkoušce a její úspěšné získání.