保険研修生は何をしますか？

保険研修生は、保険の分野内の従業員またはインターンであり、保険代理店になるために前進したいと考えています。地域法は、非ライセンス保険の従業員が保険の見積もりを顧客に提供することを禁止することがあります。この場合、保険研修生の義務は通常、管理サポートにあります。研修生が実施した保険事業が禁止されていない地域では、研修生はクライアントと補償ニーズを議論することで支援します。このようなサポートを提供しながら、研修生は、認可されたエージェントと研究から業界について学び、保険免許をテストします。

保険事務所には多くのクライアントファイルがあります。顧客がポリシーを変更したり、車両をポリシーに追加または削除したり、新しいカバレッジを開始するたびに、顧客のファイルに情報が追加されます。保険研修生は、多くの場合、ファイルを維持する責任があります。このタスクの義務には、エージェントが完了したときに変更を求めてファイルをプルすることと、それらを改訂することが含まれます作品を編集しました。ファイリングは、クライアントデータベースサイズに応じて、毎日、毎週、または毎月の義務です。

一部の地域では、保険の研修生が保険料の支払いを受け入れることを禁止していますが、他の地域ではそうではありません。それらが許可されている地域では、保険研修生は、郵便で送信されるか、直接オフィスに送られたプレミアム支払いを受け入れて記録します。研修生はまた、顧客に支払いの領収書を提供します。銀行の預金は、研修生によっても処理される場合があります。

特定の保険事業に関連する義務は、販売された保険の種類によって異なります。認可された車両保険代理店と協力している研修生は、特定の地域の車両事故統計を調査するよう求められる場合があります。それらの統計を使用して、報告された情報を使用して顧客に販売するエージェントのレポートを準備します。健康または生命保険の分野で働いているインターンまたは研修生は斜めになるかもしれませんd疾患統計に関するレポートを準備する。

ほとんどの地域では、保険の研修生が保険契約を販売することを禁止していますが、販売を観察することは妨げられません。多くのエージェントは、研修生が会社と製品を売り込んでいる間、彼らと一緒に座ることを許可しています。研修生は耳を傾け、学習し、彼または彼女がライセンスエージェントになると、セールスピッチが自然に来るようにします。

保険研修生の職位により、研修生は現場で働き、保険免許を取得するために時間とお金を費やす前に保険のキャリアを追求するかどうかを決定できます。それは、保険事務所の仕組みに関する研修生の直接の経験を提供します。研修生が保険の管理部分を習得したら、次のステップは州の試験のために勉強し、それを渡してライセンスを取得することです。