保険研修生は何をしますか？

保険研修生は、保険代理店になるために前進したい保険分野の従業員またはインターンです。 地域の法律は、免許を持っていない保険の従業員が保険の見積もりを顧客に提供することを禁止することがあります。 この場合、保険研修生の義務は通常、管理サポートにあります。 研修生が実施する保険事業が禁止されていない地域では、研修生は補償の必要性についてクライアントと話し合うことで支援します。 このようなサポートを提供しながら、研修生は免許を取得した代理店や研究から業界について学び、保険免許をテストします。

保険事務所には多くのクライアントファイルがあります。 顧客がポリシーを変更したり、車両をポリシーに追加または削除したり、新しいカバレッジを開始したりするたびに、顧客のファイルに情報が追加されます。 多くの場合、保険の研修生がファイルの管理を担当します。 このタスクの職務には、変更を求めている顧客向けにファイルをプルし、エージェントが作業を完了したときにそれらをリファイリングすることが含まれます。 ファイリングは、クライアントデータベースのサイズに応じて、毎日、毎週、または毎月の義務になる場合があります。

保険研修生が保険料の支払いを受け入れることを禁止している地域もあれば、禁止していない地域もあります。 許可されている地域では、保険の研修生は、郵送または直接オフィスに持ち込まれる保険料の支払いを受け入れて記録します。 研修生は、顧客に支払いの領収書も提供します。 銀行預金も研修生によって処理される場合があります。

特定の保険事業に関連する義務は、販売された保険の種類によって異なります。 免許を取得した車両保険代理店で働く研修生は、特定の地域の車両事故統計を調査するよう求められる場合があります。 これらの統計を使用してエージェントのレポートを作成し、エージェントはレポートされた情報を使用して顧客にカバレッジを販売します。 健康保険または生命保険の分野で働くインターンまたは研修生は、疾患統計に関する報告書を作成するよう求められる場合があります。

ほとんどの地域では、保険研修生が保険契約を販売することを禁止していますが、販売を観察することは妨げられていません。 多くのエージェントは、研修生が会社や製品を売り込むときに一緒に座ることを許可しています。 訓練生は耳を傾けて学び、ライセンスを受けたエージェントになると、セールスピッチが自然に来るようにします。

保険研修生の職位により、研修生は現場で働いて、保険免許を取得するために時間とお金を費やす前に保険キャリアを追求するかどうかを決定できます。 これにより、研修生は保険事務所の業務を直接体験できます。 研修生が保険の管理部分を習得したら、次のステップは、州の試験のために勉強し、合格して免許を取得することです。