Hvad er den gennemsnitlige tilbøjelighed til at spare?

Den gennemsnitlige tilbøjelighed til at spare (APS) er en økonomisk beregning for nationer eller individuelle husstande af enten hvor meget disponible indkomst der spares regelmæssigt, eller hvor meget af den samlede indkomst, der spares. Princippet er baseret på økonomiske teorier etableret af John Maynard Keynes, en bemærket britisk økonom fra det tidlige 20. århundrede, hvis teorier fra og med 2011 stadig anvendes i vid udstrækning af nationer og virksomheder. Når indkomsten stiger, har procentdelen af ​​den gennemsnitlige tilbøjelighed til at spare også en tendens til at stige, og når indkomsten falder, falder APS også. Årsagen til dette givet af Keynes var, at indkomstmængden direkte bestemte opsparingsrater, mens mange andre økonomer mener, at den gennemsnitlige tilbøjelighed til at spare er i stedet mest påvirket af renter i et land, og de stigende eller faldende omkostninger til varer og tjenester .

I udviklingslande med begrænsede forbrugermarkeder og lave indkomster generelt er den gennemsnitlige tilbøjelighed til at spare til at være høj. Det mest bemærkelsesværdige eksempel på dette er Kina, hvor opsparingsraten er ekstremt høj både på nationalt plan og på husholdningsniveau, hvor landet sparer næsten 50% af sin bruttonationalprodukt (BNP) indkomst i det første årti af det 21. århundrede. De fleste moderne industrialiserede lande har en meget lav gennemsnitlig tilbøjelighed til at spare på husholdningernes priser, men med priser i 2011 i USA på 3,6%, i England 5,4% og 3,2% i Japan. Flere årsager påvirker en sådan opsparingsprocent, herunder befolkningens demografi, inflationstallet og arbejdsløshedsniveauer. Nationer, der er moderne stater, har alligevel stadig relativt høj gennemsnitlig tilbøjelighed til at spare op, inkluderer Spanien med en sats på 17%, Belgien på 13,1% og Frankrig med 15,2%.

Et tæt beslægtet koncept med gennemsnitlig tilbøjelighed til at spare er Marginal Propensity to Save (MPS), der er målrettet mod stigende indkomstniveauer. Efterhånden som individen eller nationens indkomst øges, stiger den marginale tilbøjelighed til at spare også som en procentdel af helheden. Dette er en anden nøglemodifikator i økonomiske teorier, der fremmes af Keynes, og er et forhold, der viser ændringen i opsparingsprocent, når ændringen i indkomstprocenten vokser. Kina er det mest bemærkelsesværdige eksempel på en høj MPS-sats, hvor det overskred 60% vækst i det første årti af det 21. århundrede.

Bagsiden til opsparingskurser er to andre grundlæggende begreber, der bruges i Keynesian økonomi, som er den gennemsnitlige tilbøjelighed til at forbruge (APC) og den marginale tilbøjelighed til at forbruge (MPC). Hvis en husstands gennemsnitlige tilbøjelighed til at spare på den disponible indkomst er 5,4% som i Det Forenede Kongerige, har den gennemsnitlige britiske husstand en APC på 94,6% for sin disponible indkomst. MPC er ligeledes det modsatte af MPS og er et forhold baseret på ændringen i forbrugsniveauer, når ændringen i den disponible indkomst finder sted. Forbruget er typisk højt i moderne, industrialiserede lande på grund af spredning af tilgængelige varer og tjenester og forbrugerbasen til samfund, der brænder jobvækst. Efterhånden som indkomsterne stiger, er der mindre behov for at bruge på flere varer og tjenester, så forbrugssatserne falder typisk som en procentdel af helheden.