Was sind die verschiedenen Finanzierungsmethoden für den internationalen Handel?
Der internationale Handel ist ein Schlüsselfaktor für den Wohlstand der Volkswirtschaften weltweit. Zu den gängigen Finanzierungsmethoden, die den grenzüberschreitenden Handel zwischen Käufern und Verkäufern erleichtern, gehören Betriebskapitalfinanzierung, Vorauskasse und offene Konten. Jede dieser Methoden verwendet eine Vielzahl von Handelsfinanzierungsprodukten, die den Exporteuren zur Verfügung stehen, um den Cashflow zu steigern und das mit dem Versand von Produkten nach Übersee verbundene Risiko zu verringern.
Exporteure finanzieren den internationalen Handel auf unterschiedliche Weise, abhängig von den verfügbaren Ressourcen und dem Transaktionsrisiko, das sie eingehen können. Der Zugang zu internationalen Märkten ist eine wichtige strategische Chance für Hersteller und Verkäufer, da die Kundenbasis eines Unternehmens exponentiell erweitert wird. Internationaler Handel ist jedoch viel komplizierter als Inlandsverkäufe und mit internen und externen Stressfaktoren verbunden, die häufig bestimmen, ob ein Unternehmen effektiv auf der globalen Bühne agieren kann.
Welche Methode ein Exporteur zur Finanzierung des internationalen Handels anwendet, hängt von diesem Stressfaktor ab. Ein Unternehmen kann Waren nur dann exportieren, wenn es es sich leisten kann, sie herzustellen und zu einem späteren Zeitpunkt auf die Zahlung zu warten, wenn die Waren beim Importeur geliefert oder verkauft werden. Außerdem kann ein Unternehmen nur dann in das Exportgeschäft einsteigen, wenn es einen Weg findet, das externe Risiko einer Nichtzahlung zu absorbieren oder zu übernehmen. Der Exporteur kann dem Importeur Kredite gewähren, in der Hoffnung, dass die Zahlung wie vereinbart bei Lieferung erfolgt, oder eine Vorauszahlung verlangen, wodurch sich das Risiko auf den Importeur verlagert. Leider ist ein Exporteur, der von Importeuren eine Vorauszahlung verlangt, auf dem internationalen Markt möglicherweise nicht so wettbewerbsfähig wie ein Exporteur, der auf die Zahlung warten kann.
Um den internen Belastungen bei der Finanzierung des internationalen Handels auf der Ebene des verarbeitenden Gewerbes und des Cashflows zu begegnen, kann ein Exporteur verschiedene Arten der Betriebskapitalfinanzierung einsetzen. Diese Finanzierungsmethode nutzt Darlehen und Garantien aus staatlichen Programmen zur Unterstützung des Exports, Spezialprogramme internationaler Handelsverbände und Exportkreditversicherungen von Unfallunternehmen. Die Betriebsmittelfinanzierung wirkt sich auf den Exporteur in der Vorversandphase aus und ermöglicht ihm die Teilnahme an internationalen Märkten als Schwellenwert, indem er den Cashflow stabilisiert und die Leistung des Importeurs sichert.
Bei der Vorauskasse zur Finanzierung des internationalen Handels muss der Importeur seine Bestellungen im Voraus bezahlen. Es beseitigt das Transaktionsrisiko für den Exporteur, erschwert ihm jedoch auch den Wettbewerb auf dem Markt. Elektronische Zahlungsmethoden, wie die Verwendung von Kreditkarten und Überweisungen zur Zahlung, sind die Kennzeichen dieser Methode.
Die Verwendung von Open Account Terms ist die Methode zur Finanzierung des internationalen Handels, an der Banken und Finanzdienstleistungsunternehmen am stärksten beteiligt sind. Die Finanzierungsoptionen dieser Methode wirken sich hauptsächlich auf die Post-Shipping-Phase der Transaktion aus. Unter diese Methode fallen Akkreditive, eine Methode zum Schuldenabbau, die als Forfaitierung, Factoring und Dokumentensammeln bezeichnet wird.