¿Cuáles son los mejores consejos para la gestión de la relación con el cliente en la banca?
La gestión de las relaciones con los clientes es importante en cualquier industria. Sin embargo, la gestión de la relación con el cliente en la banca es especialmente crítica. Después de todo, los clientes confían en los bancos con su dinero y con su estabilidad financiera. La gestión efectiva de la relación en este sector depende de la comprensión de las diferentes necesidades de los clientes en diferentes niveles financieros y etapas de crecimiento, respondiendo a esas necesidades de manera que el cliente se sienta como un individuo valioso en lugar de un número y mantenga una estricta confidencialidad del cliente.
Todas las industrias tienen clientes con diferentes necesidades. Sin embargo, esto es especialmente cierto de la industria de servicios bancarios y financieros, donde las necesidades de un cliente pueden involucrar varios tipos de cuentas, gestión de inversiones y préstamos, como hipotecas o préstamos para automóviles, mientras que otro cliente solo necesita una cuenta corriente básica. Las necesidades de los clientes también pueden crecer con el tiempo y cambiar a medida que cambian las circunstancias de la vida. Gestión efectiva de la relación con el clienteEn la banca requiere que un banco pueda hacer preguntas y descubrir las necesidades de los clientes, luego proporcionar soluciones apropiadas basadas en esas necesidades.
Los grandes bancos, como con otras compañías con bases de clientes muy grandes, a menudo deben equilibrar la necesidad de eficiencia con el deseo de un cliente de un cliente. Encontrar formas de hacer que los clientes se sientan apreciados ya que las personas pueden contribuir en gran medida a la gestión exitosa de la relación con el cliente en la banca. Esto podría incluir permitir a los depositantes personalizar la forma en que aparecen sus páginas de inicio de la banca electrónica, enviando correos electrónicos o cartas sobre cambios y mejoras a los productos que el cliente tiene actualmente, o recompensar a los clientes por mantener cuentas con buena reputación durante un período de tiempo. También puede ser tan simple como capacitar a los empleados de la rama a los que responden e interesados en los clientes que entran en el banco.
quizás el aspecto más importantede la gestión de la relación con el cliente en la banca es mantener la seguridad y la privacidad. Los bancos manejan grandes cantidades de información confidencial, y los clientes desean saber que esta información es segura en todo momento. En este caso, la percepción puede ser tan importante como la realidad. Los bancos no solo deben implementar procedimientos para garantizar que los datos sean salvaguardados, sino que también deben enviar un mensaje claro a los clientes que esto es cierto.
Los empleados del banco siempre deben demostrar respeto por la información privada del cliente y nunca deben discutir datos confidenciales al oído de otro cliente. La ley puede exigir a los bancos que publiquen declaraciones de privacidad periódicamente, pero también pueden optar por aumentar este requisito regulatorio con una comunicación más amigable y más accesible sobre la seguridad de los datos. Las ramas, las máquinas de cajero automatizadas y otras áreas siempre deben ser, y parecen ser seguras.