Jakie są najlepsze wskazówki dotyczące zarządzania relacjami z klientami w bankowości?
Zarządzanie relacjami z klientami jest ważne w każdej branży. Zarządzanie relacjami z klientami w bankowości jest jednak szczególnie krytyczne. W końcu klienci ufają bankom z pieniędzmi i ze stabilnością finansową. Skuteczne zarządzanie relacjami w tym sektorze zależy od zrozumienia różnych potrzeb klientów na różnych poziomach finansowych i etapach wzrostu, reagowania na te potrzeby w sposób, który sprawia, że klient czuje się jak cenna osoba, a nie liczba, oraz zachowanie ścisłej poufności klientów.
Wszystkie branże mają klientów o różnych potrzebach. Jest to jednak szczególnie prawdziwe w branży usług bankowych i finansowych, w której potrzeby jednego klienta mogą obejmować kilka rodzajów kont, zarządzania inwestycjami i pożyczek, takich jak kredyty hipoteczne lub pożyczki samochodowe, podczas gdy inny klient potrzebuje tylko podstawowego konta czekowego. Potrzeby klientów mogą również rosnąć z czasem i zmieniać się wraz ze zmianą okoliczności życiowych. Skuteczne zarządzanie relacjami z klientamiW bankowości wymaga, aby bank był w stanie zadawać pytania i odkryć potrzeby klientów, a następnie zapewnić odpowiednie rozwiązania oparte na tych potrzebach.
Duże banki, podobnie jak inne firmy o bardzo dużych bazach klientów, często muszą zrównoważyć potrzebę wydajności z pragnieniem osobistej obsługi klienta. Znalezienie sposobów, aby klienci poczuli się doceniani, ponieważ osoby mogą przejść długą drogę do udanego zarządzania relacjami z klientami w bankowości. Może to obejmować zezwolenie deponentom na dostosowanie sposobu pojawienia się ich elektronicznych stron internetowych, wysyłania e -maili lub listów o zmianach i ulepszeniach do produktów, które obecnie ma klienta, lub nagradzanie klientów za utrzymanie kont o dobrej opinii przez pewien czas. Może to być również tak proste, jak szkolenie pracowników oddziałów, aby reagować na klientów i zainteresowanie klientami.
Być może najważniejszy aspektZarządzanie relacjami z klientami w bankowości utrzymuje bezpieczeństwo i prywatność. Banki obsługują duże ilości poufnych informacji, a klienci chcą wiedzieć, że informacje te są zawsze bezpieczne. W takim przypadku percepcja może być tak ważna jak rzeczywistość. Banki muszą nie tylko wdrażać procedury, aby zapewnić ochronę danych, ale także muszą wysłać do klientów jasną wiadomość.
Pracownicy banków powinni zawsze wykazywać szacunek dla informacji o klientach prywatnych i nigdy nie powinni omawiać poufnych danych w zasięgu odległości innego klienta. Banki mogą być wymagane przez prawo do okresowego wydawania oświadczeń o prywatności, ale mogą również zdecydować się na zwiększenie tego wymogu regulacyjnego o bardziej przyjazną, bardziej przystępną komunikację na temat bezpieczeństwa danych. Oddziały, zautomatyzowane maszyny kasjerów i inne obszary powinny zawsze być - i wydawać się - bezpieczne.