¿Cuáles son los diferentes tipos de oficiales de cumplimiento?
Hay muchos tipos de funcionarios de cumplimiento, dependiendo de la industria y las reglas y regulaciones que rigen la industria. Los bancos, las compañías de seguros, los fabricantes y las empresas de servicios de alimentos son ejemplos de empresas que a menudo requieren funcionarios de cumplimiento. Los funcionarios de cumplimiento son responsables de asegurarse de que la empresa cumpla con las reglas y regulaciones de la industria y de que existan procedimientos y controles adecuados para asegurarse de que eso suceda.
Un oficial de cumplimiento bancario supervisa las auditorías internas de las prácticas contables del banco. Determina si el banco mantiene sus libros de acuerdo con las regulaciones. Un oficial de cumplimiento de un banco a menudo es responsable de monitorear las prácticas de préstamo del banco también.
Las compañías de seguros emplean a los oficiales de cumplimiento para asegurarse de que sus productos se ajusten a los estándares establecidos por el órgano rector de la industria. También se les encarga de garantizar que los reclamos se paguen adecuadamente y de manera oportuna. Colección premiumy las inversiones premium también son monitoreadas cuidadosamente por los funcionarios de cumplimiento del seguro.
Los fabricantes a menudo deben contratar a un director de cumplimiento que supervisa a otros funcionarios especializados en diferentes áreas de cumplimiento. En los Estados Unidos, por ejemplo, muchos fabricantes emplean a un oficial de cumplimiento de la Administración de Seguridad y Salud Ocupacional (OSHA) para asegurarse de que la empresa respeta las regulaciones de seguridad y salud para sus empleados. La misma compañía también puede emplear a los oficiales de cumplimiento en otras áreas, como contabilidad, servicio de alimentos y eliminación de residuos.
La industria del servicio de alimentos generalmente está muy regulada. Como tal, los grandes proveedores de servicios de alimentos generalmente emplean a los oficiales de cumplimiento para asegurarse de que sus trabajadores se adhieran a los estándares de seguridad para preparar, manejar y distribuir alimentos y bebidas. También podrían supervisar el cumplimiento de las regulaciones sobre la cantidad yCalidad de los ingredientes.
Muchas empresas deben cumplir con las regulaciones de publicidad y marketing. La compañía puede contratar directamente a un oficial de cumplimiento para asegurarse de que se sigan esas regulaciones. Si la compañía usa una agencia de publicidad externa, la agencia puede asumir la responsabilidad de tener un oficial de cumplimiento para asegurarse de que las regulaciones se sigan en cualquier campaña que diseñe para la compañía.
En cualquier lugar que haya regulación de una industria, se encontrarán funcionarios de cumplimiento. El cumplimiento es una parte importante de cualquier estrategia comercial, porque el incumplimiento puede resultar en multas rígidas u otras sanciones que obstaculizan la capacidad de una empresa para hacer negocios. El oficial de cumplimiento se encarga de asegurarse de que la empresa cumpla y el desarrollo e implementación de las estrategias y los controles que la compañía usa para garantizar el cumplimiento.