Qu'est-ce qu'une société de valeurs?
Une société de valeurs mobilières est une entreprise qui fournit des services financiers en relation avec des valeurs telles que des actions, des obligations, des contrats à terme standardisés et des options. Les sociétés de valeurs mobilières, parfois appelées maisons de courtage ou entreprises, sont autorisées à négocier l'achat et la vente de titres. Ils offrent généralement une large gamme de produits et services pour lesquels ils facturent des frais ou prennent une commission.
Bien qu'un client puisse contacter une société de valeurs mobilières et lui communiquer ses choix en matière de placement, la plupart des sociétés offrent un service personnalisé comprenant un large éventail de services de planification financière. Certaines sociétés se spécialisent dans certains domaines, tandis que d'autres peuvent offrir un large éventail d'options. La planification financière comprend des domaines tels que la gestion de la trésorerie, la planification des investissements, la gestion des risques, la planification des assurances, la planification fiscale et la planification de la retraite. Ces services sont exécutés au moyen des produits qu'une société de valeurs mobilières offre à ses clients.
Les investissements sont les produits les plus courants offerts par une société de valeurs mobilières. Les investissements peuvent inclure l'achat et la vente de titres simples tels que des actions et des obligations ou des investissements plus diversifiés tels que des fonds communs de placement, des fonds de couverture et des fonds de capital-risque. Dans de nombreux cas, les sociétés de valeurs mobilières participent au commerce institutionnel, ce qui se produit lorsqu’elles achètent et vendent des titres en grands blocs pour leurs clients ou que les grands blocs font partie de fonds gérés par la société.
Les services de gestion des risques proposés par les sociétés de valeurs mobilières offrent aux clients la possibilité de transférer les risques financiers à d’autres entités. Les entreprises évaluent les risques par le biais d'études de marché fournissant une analyse coûts / avantages permettant à une entreprise ou à un particulier de prendre une décision éclairée au sujet de leurs investissements. Les clients extrêmement riches peuvent peut-être se permettre de prendre plus de risques que ceux qui investissent à une échelle beaucoup plus petite.
Certaines sociétés de valeurs mobilières offrent également des sociétés en commandite immobilière (RELP) ou des fiducies de placement immobilier (FPI). Ces options d'investissement impliquent un groupe d'investisseurs qui développent et construisent des biens immobiliers pour générer des revenus. Ils sont souvent populaires auprès des clients extrêmement fortunés car ils offrent un potentiel de croissance élevé, un revenu et un abri de l'impôt.
La planification fiscale est un autre domaine de la planification financière où certaines sociétés de valeurs mobilières offrent des conseils. Les lois strictes qui régissent les impôts et les valeurs mobilières dans la plupart des pays obligent les sociétés de valeurs mobilières à maîtriser ce domaine, de sorte que les investisseurs peuvent protéger leurs liquidités et leurs avoirs. Les spécialistes de la planification fiscale conseillent les clients sur la manière d'éviter légalement les impôts.
La planification de la retraite est un autre service offert par certaines sociétés de valeurs mobilières. Les entreprises proposent des produits tels que les régimes 401 (k), les régimes de participation aux bénéfices, les régimes de retraite simplifiés (SEP) et les comptes de retraite individuels (IRA) pour leurs entreprises et leurs clients. Les sociétés de bourse peuvent également offrir des opportunités d'investissement dans l'assurance, telles que l'assurance-vie et les rentes.