Co to jest korporacja papierów wartościowych?
Korporacja papierów wartościowych to firma, która świadczy usługi finansowe związane z papierami wartościowymi, takimi jak akcje, obligacje, kontrakty futures i opcje. Korporacje papierów wartościowych, czasami nazywane domami maklerskimi lub firmami, są upoważnione do pośredniczenia w kupnie i sprzedaży papierów wartościowych. Zazwyczaj oferują szeroką gamę produktów i usług, za które pobierają opłatę lub pobierają prowizję.
Chociaż klient może skontaktować się z korporacją papierów wartościowych i poinformować o swoich wyborach inwestycyjnych, większość firm oferuje usługi osobiste obejmujące szeroki zakres planowania finansowego. Niektóre korporacje specjalizują się w niektórych obszarach, podczas gdy inne mogą oferować szeroki zakres opcji. Planowanie finansowe obejmuje takie obszary, jak zarządzanie przepływami pieniężnymi, planowanie inwestycji, zarządzanie ryzykiem, planowanie ubezpieczeń, planowanie podatkowe i planowanie emerytalne. Usługi te są wykonywane za pośrednictwem produktów, które korporacja papierów wartościowych oferuje swoim klientom.
Inwestycje są najczęstszymi produktami oferowanymi przez korporację papierów wartościowych. Inwestycje mogą obejmować kupno i sprzedaż prostych papierów wartościowych, takich jak akcje i obligacje, lub bardziej zdywersyfikowanych inwestycji, takich jak fundusze wspólnego inwestowania, fundusze hedgingowe i fundusze venture capital. W wielu przypadkach korporacje papierów wartościowych wezmą udział w obrocie instytucjonalnym, co ma miejsce, gdy kupują i sprzedają papiery wartościowe w dużych pakietach dla swoich klientów lub duże pakiety są częścią funduszy zarządzanych przez korporację.
Usługi zarządzania ryzykiem oferowane przez korporacje papierów wartościowych oferują klientom możliwość przeniesienia ryzyka finansowego na inne podmioty. Korporacje oceniają ryzyko za pomocą badań rynkowych, które zapewniają analizę kosztów w porównaniu z korzyściami, która pozwala przedsiębiorstwu lub osobie fizycznej podjąć świadomą decyzję dotyczącą swoich inwestycji. Niezwykle zamożni klienci mogą pozwolić sobie na większe ryzyko niż ci, którzy inwestują na znacznie mniejszą skalę.
Niektóre korporacje papierów wartościowych oferują również spółki komandytowe (RELP) lub fundusze powiernicze na rynku nieruchomości (REIT). Te opcje inwestycyjne obejmują grupę inwestorów, którzy opracowują i budują nieruchomości w celu generowania dochodu. Często są one popularne wśród niezwykle zamożnych klientów, ponieważ oferują wysoki potencjał wzrostu, dochód i schronienie przed podatkami.
Planowanie podatkowe jest kolejnym obszarem planowania finansowego, w którym niektóre korporacje papierów wartościowych oferują porady. Surowe przepisy regulujące podatki i papiery wartościowe w większości krajów zmuszają korporacje papierów wartościowych do posiadania wiedzy w tym zakresie, aby inwestorzy mogli chronić swoje środki pieniężne i niepieniężne. Specjaliści od planowania podatkowego doradzają klientom, jak legalnie unikać podatków.
Inną powszechną usługą oferowaną przez niektóre korporacje papierów wartościowych jest planowanie emerytalne. Firmy oferują produkty, takie jak plany 401 (k), plany podziału zysków, uproszczone pracownicze programy emerytalne (SEP) i indywidualne konta emerytalne (IRA) dla swoich klientów biznesowych i indywidualnych. Korporacje papierów wartościowych mogą także oferować ubezpieczeniowe możliwości inwestycyjne, takie jak ubezpieczenia na życie i renty.