Che cos'è una Securities Corporation?
Una società di titoli è un'azienda che fornisce servizi finanziari in relazione a titoli come azioni, obbligazioni, futures e opzioni. Le società di capitali, a volte chiamate case o società di intermediazione, sono autorizzate a mediare l'acquisto e la vendita di titoli. In genere offrono una vasta gamma di prodotti e servizi per i quali applicano una commissione o prendono una commissione.
Sebbene un cliente possa contattare una società per azioni e comunicare le proprie scelte di investimento, la maggior parte delle aziende offre un servizio personale che include un'ampia gamma di pianificazione finanziaria. Alcune società sono specializzate in alcune aree, mentre altre possono offrire una vasta gamma di opzioni. La pianificazione finanziaria comprende aree come la gestione del flusso di cassa, la pianificazione degli investimenti, la gestione dei rischi, la pianificazione assicurativa, la pianificazione fiscale e la pensione. Questi servizi sono eseguiti attraverso i prodotti che una società di titoli offre ai suoi clienti.
Gli investimenti sono i prodotti più comuni offerti da una società di titoli. Gli investimenti possono comprendere l'acquisto e la vendita di titoli semplici come azioni e obbligazioni o investimenti più diversificati come fondi comuni di investimento, hedge funds e fondi di venture capital. In molti casi, le società di titoli parteciperanno al trading istituzionale, che si verifica quando acquistano e vendono titoli in blocchi di grandi dimensioni per i loro clienti o i blocchi di grandi dimensioni fanno parte dei fondi gestiti dalla società.
I servizi di gestione dei rischi offerti dalle società di gestione titoli offrono ai clienti l'opportunità di trasferire rischi finanziari ad altre entità. Le aziende valutano il rischio attraverso ricerche di mercato che forniscono un'analisi costi / benefici che consente a un'azienda o a un individuo di prendere una decisione ponderata sui propri investimenti. I clienti estremamente ricchi possono permettersi di correre più rischi di quelli che stanno investendo su una scala significativamente più piccola.
Alcune società di titoli offrono anche società in accomandita per azioni (RELP) o fondi comuni di investimento immobiliare (REIT). Queste opzioni di investimento coinvolgono un gruppo di investitori che sviluppano e costruiscono immobili per generare reddito. Sono spesso popolari tra i clienti estremamente ricchi perché offrono un elevato potenziale di crescita, reddito e riparo dalle tasse.
La pianificazione fiscale è un'altra area della pianificazione finanziaria in cui alcune società di investimento offrono consulenza. Le rigide leggi che regolano le imposte e i titoli nella maggior parte dei paesi obbligano le società di titoli a essere informate in questo settore, in modo che gli investitori possano proteggere le loro disponibilità liquide e non. Gli specialisti della pianificazione fiscale offrono consulenza ai clienti su come evitare legalmente le tasse.
Un altro servizio comune offerto da alcune società di gestione titoli è la pianificazione pensionistica. Le imprese offrono prodotti come piani 401 (k), piani di partecipazione agli utili, piani pensionistici semplificati per i dipendenti (SEP) e conti pensionistici individuali (IRA) per le loro attività e per i singoli clienti. Le società di capitali possono anche offrire opportunità di investimento assicurativo come assicurazioni sulla vita e rendite.