Quelles sont les opportunités de carrière pour un ingénieur financier?
Un ingénieur financier travaille pour des sociétés de services financiers, en interne ou en tant que consultant externe. Des opportunités de carrière dans les secteurs de la recherche, académique et industriel peuvent également être disponibles pour un ingénieur financier. L'éducation, les connaissances et l'expérience dans des domaines tels que les marchés des capitaux, la technologie financière et la finance informatique offrent de nombreuses opportunités de carrière aux ingénieurs financiers qualifiés dans de grandes sociétés de services financiers.
Les marchés financiers rejoignent les acheteurs et les vendeurs de produits ou de titres financiers. Les produits et les titres financiers sont des unités négociables de capital ou de richesse et constituent le principal objectif d'un ingénieur financier. Un ingénieur financier peut être impliqué dans l’achat et la vente de capital en personne, comme à la Bourse de New York (NYSE), ou en ligne, par l’intermédiaire de la NASDAQ (Association nationale des courtiers en valeurs mobilières) ou par le biais d’autres formes de gré à gré ( OTC) marchés.
Les principales tâches d'un ingénieur financier consistent à créer de la richesse en négociant le capital de la société, à créer de nouveaux produits financiers, à gérer et à mesurer le risque et à gérer des portefeuilles de placements. L'ingénierie financière est la science mathématique des lois des produits financiers et des valeurs mobilières. Une solide compréhension des mathématiques appliquées et des modèles d'investissement est absolument nécessaire pour un ingénieur financier.
Le modèle d'évaluation des options Black et Scholes est un modèle d'investissement commun géré par un ingénieur financier et constitue un élément crucial de la théorie financière moderne. Fisher Black, Robert Merton et Myron Scholes ont créé le modèle en 1973 en tant que méthode de calcul du prix juste pour des options telles qu'une option d'achat européenne. Une option d'achat européenne est un contrat par lequel l'acheteur de l'option peut choisir d'acheter ou de ne pas acheter un produit financier au montant et au prix convenus.
Les possibilités de carrière dans le domaine de la finance computationnelle exigent une solide connaissance pratique de la finance quantitative et la capacité de travailler avec la recherche appliquée. Les opportunités de carrière pour un ingénieur financier en recherche sont souvent disponibles, car les anomalies réelles contredisent les recherches et les données informatiques restent limitées. Un ingénieur financier souhaitant travailler sur les marchés des capitaux peut trouver une carrière de consultant en investissement ou de gestionnaire de portefeuille interne ou externe. Tous les types d’investisseurs ont généralement besoin de services qui les aident à gérer leurs 401K.
Un ingénieur financier souhaitant travailler dans le domaine de la technologie financière peut trouver des opportunités de carrière dans les technologies de l'information (TI) en tant que concepteur Web, ingénieur réseau, ingénieur logiciel ou développeur d'applications. Travailler avec des bases de données de haute performance dans la gestion et la mesure du risque opérationnel fait souvent partie d'une carrière dans la technologie financière. La compensation et le règlement des transactions financières font également souvent partie d’une carrière dans la technologie financière.