Cosa fa un broker di derivati?

Un broker di derivati ​​è un professionista degli investimenti che fornisce consulenza a privati ​​e aziende su come acquistare, negoziare e vendere derivati. Il più delle volte, i broker lavorano in società di intermediazione in cui fanno parte di un team di investimento in derivati. La vita quotidiana di un broker di derivati ​​può variare a seconda del cliente. I broker negoziano accordi tra entità per swap su derivati, ricercano opportunità di investimento internazionali, forniscono consulenza a singoli investitori e analizzano i portafogli di attività aziendali per calcolare quanto una società dovrebbe rischiare nel mercato dei derivati. Il suo compito principale è presentare opzioni a un cliente, aiutare il cliente a prendere una decisione su come procedere ed eseguire la scelta finale.

Spesso denominati "investimenti alternativi", i derivati ​​richiedono un approccio diverso rispetto alle azioni e alle obbligazioni tradizionali. Nella maggior parte dei casi, le azioni e le obbligazioni rappresentano azioni tangibili di una società e significano proprietà reale, anche se solo di un pezzo molto piccolo. I derivati, d'altra parte, rappresentano la possibilità di una crescita futura. Conosciuto anche come "futures" o "opzioni", i derivati ​​sono accordi finanziari che guadagnano o perdono valore in base alla possibilità di crescita, vendite o altri eventi che generano profitti in un secondo momento.

Sono disponibili diversi tipi di investimenti in derivati. Il compito del broker è quello di lavorare con un cliente per elaborare un piano di investimento adeguato e fornire consigli di investimento. A volte, il piano sarà di investire interamente in una sorta di derivato, ad esempio in derivati ​​su cambi. Altre volte, è preferibile un portafoglio più misto, che combina derivati ​​azionari, derivati ​​assicurativi o derivati ​​su crediti in una certa proporzione fissa.

Comprendere il rischio è uno dei compiti più importanti del broker di derivati. È indispensabile che il broker conosca il cliente e gli obiettivi finanziari del cliente nella preparazione di una strategia di investimento in derivati. Una delle prime cose che farà un broker di derivati ​​è l'inventario delle attività del cliente per valutare quale tipo di rischio sia appropriato.

La corretta formula di investimento dipenderà necessariamente dal fatto che il cliente sia un individuo o una società, il periodo di tempo in cui l'investimento deve maturare e il potenziale impatto di un rischio che non ripaga, tra le altre cose. In molti modi, il broker di derivati ​​deve agire come analista di derivati, fornendo consulenza personalizzata sull'acquisto di derivati, sulla vendita di derivati ​​e sulla pratica generale del trading di derivati. Il broker deve anche essere in grado di agire. Una volta che il cliente decide su una linea d'azione, è compito del broker eseguire le negoziazioni e le negoziazioni secondo i desideri del cliente.

Poiché il broker di derivati ​​agisce per il cliente in molti aspetti del processo di investimento, è molto importante che un cliente scelga un broker di derivati ​​con cui si fida e con cui lavora bene. Esistono pochi requisiti di formazione formale per diventare un broker di derivati ​​e in genere non è richiesta la certificazione. Pertanto, è importante che i clienti ricercino la formazione e l'esperienza di qualsiasi analista di derivati ​​prima di accettare di consentire a quella persona di gestire un portafoglio di investimenti.

Investire in derivati ​​può essere un buon modo per guadagnare rendimenti fantastici, ma può anche portare a perdite importanti. I broker di derivati ​​hanno un background finanziario schiacciante, di solito con lavoro specializzato nei mercati economici, speculazioni e calcolo del rischio. La maggior parte delle società di intermediazione ha requisiti di istruzione per i soci e le credenziali di un broker dovrebbero essere prontamente fornite su richiesta. Anche il miglior broker non può garantire risultati, ma è probabile che qualcuno con una formazione professionale faccia scelte e raccomandazioni migliori di quelli che non ne hanno.