Cosa sono i fondi in valuta?

Guadagnare profitti investendo in tipi di denaro, sia in valuta nazionale che estera, può essere fatto per aggiungere stabilità a un portafoglio di investimenti o nella speranza di generare profitti. Gli investitori possono scegliere diversi tipi di fondi valutari, inclusi fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF). All'interno di questi due veicoli di investimento, ci sono diverse composizioni di fondi valutari, tra cui alcuni che forniscono esposizione a una singola valuta rischiosa e altri che investono in un paniere di diverse valute regionali.

I fondi comuni di investimento in valuta possono essere progettati per sfruttare le diverse opportunità nelle economie globali. La strategia alla base dei fondi valutari nello spazio dei fondi comuni dovrebbe essere delineata in un prospetto, che è un deposito regolamentare presso un organo di governo regionale, come la Securities and Exchange Commission negli Stati Uniti, e reso disponibile al pubblico. È possibile applicare diverse strategie di investimento.

Un fondo comune di cambio potrebbe concentrarsi sull'investimento in valute che operano nelle economie regionali dove c'è una bassa inflazione, per esempio. La strategia di investimento potrebbe essere quella di trarre vantaggio dalla probabile crescita di quell'economia rispetto a una valuta domestica. Affinché la strategia funzioni, devono essere fatte considerazioni che possono influenzare il valore di una valuta, come eventi politici o il prezzo del petrolio nelle nazioni ricche di petrolio.

I vantaggi di un fondo comune di investimento in valuta includono il fatto che le decisioni di investimento sono prese da gestori di investimenti professionali. I singoli investitori potrebbero avere una maggiore flessibilità nella scelta dei fondi in valuta dell'ETF, ma non possono appoggiarsi all'esperienza dei professionisti e devono invece prendere decisioni di acquisto e vendita per la maggior parte. Gli investimenti in ETF possono essere meno costosi degli investimenti in fondi comuni.

I fondi valutari dell'ETF sono indici progettati per tenere traccia delle prestazioni di una singola valuta regionale o di più valute. Prima dell'emergere degli ETF, gli investimenti in valuta erano in gran parte limitati agli investitori istituzionali a causa dei forti requisiti di investimento applicati dalle principali borse in cui vengono scambiate valute, come il Gruppo CME negli Stati Uniti. Un ETF viene negoziato come un titolo e, di conseguenza, la media l'investitore può accedere all'esposizione in valuta estera acquistando azioni di questo fondo di valuta indicizzata.

Quando investono all'estero, gli investitori non acquistano effettivamente la valuta estera, ma il tasso di interesse pagato sull'investimento si basa sulla valuta del paese estero. Principalmente, gli ETF su valute acquistano contratti futures su valute. Questi contratti consentono agli operatori del mercato di acquistare o vendere una valuta a un prezzo predeterminato in una data futura. I contratti futures sono trasferibili e gli investitori possono negoziare contratti in valuta prima della data di scadenza.