Wat is economische risicoanalyse?
Economische risicoanalyse is een methode of techniek die wordt gebruikt om de grootschalige financiële gevolgen van bepaalde acties te conceptualiseren. Meestal wordt een economische risicoanalyse uitgevoerd voordat een actie wordt ondernomen. Op deze manier kunnen analisten anticiperen op mogelijke valkuilen, mitigatiestrategieën opstellen en de stappen kiezen die het meest waarschijnlijk positieve resultaten opleveren. Analyse kan ook worden uitgevoerd na gebeurtenissen - met name ongelukken of rampen - om inzicht te krijgen in de krachten die spelen en om manieren te leren om dergelijke rampen in de toekomst te voorkomen.
Wanneer analisten over economisch risico praten, kijken ze meestal naar de monetaire gevolgen over een breed spectrum. Financiële analyse - dat wil zeggen inzicht in de relatie tussen winst en verlies - maakt deel uit van de berekening. In de meeste gevallen worden economische risico's echter ervaren door een langzaam druppeltje, dat een bredere lens vereist dan alleen onmiddellijke financiën. Een verlies in een sector kan ertoe leiden dat andere sectoren andere keuzes maken, investeringen wijzigen of kernstructuren wijzigen. Analysetechnieken zoeken naar manieren om risicofactoren te conceptualiseren en te voorspellen om een volledig beeld te krijgen van alle mogelijke effecten.
Enkele van de meest elementaire economische risicoanalyses vinden plaats in de financiële sector. Particulieren en bedrijven met geld om te investeren, willen vaak de potentiële nadelen van bepaalde beleggingsinstrumenten of deelnemingen begrijpen. In deze context zal analyse het verliespotentieel in kaart brengen, gewogen tegen de kracht van internationale markten en bekende economische indicatoren. Dit soort analyse omvat niet alleen de kans op verlies, maar ook de mogelijke oorzaken en bronnen van dat verlies. Het wordt meestal gepresenteerd aan beleggers in een portfolioverslag dat een aantal opties biedt met het risicoquotiënt van elk afgebakend.
Overheden voeren ook economische risicoanalyses uit voor projecten die een aanzienlijke impact hebben op bepaalde sectoren, zoals het uitbreiden van snelwegen of het goedkeuren van nieuwe handelspartners. Een van de belangrijkste doelen is om de opportuniteitskosten van een bepaald project of voorstel beter te onderbouwen. Analisten kijken eerst naar de directe impact en breiden hun onderzoek vervolgens uit om rekening te houden met economische indicatoren verspreid over de tijd. De analyse hier wordt vaak als een beetje speculatief gezien, maar is gebaseerd op statistische berekeningen en gedocumenteerde lokale indicatoren.
Ambtenaren gebruiken economische analyserapporten om ervoor te zorgen dat voorgestelde acties niet negatief uitkomen op een kosten-batenanalyse. Rapporten helpen ook besluitvormers bewust te worden van uitkomsten die mogelijk niet onmiddellijk zichtbaar zijn. Een nieuwe snelweg kan wereldwijd grote voordelen opleveren, maar kan bijvoorbeeld leiden tot grote verkeerscongestieproblemen in lokale gemeenschappen, die van invloed kunnen zijn op uitgaven voor reparaties, vermindering van vervuiling en tal van andere dingen. Evenzo kunnen wijzigingen in importpatronen in één sector verstrekkende gevolgen hebben voor kleine bedrijven die elders geheel andere goederen leveren. Bewustwording van deze risico's vooraf kan planningambtenaren helpen om ze vanaf het begin te mitigeren.
Soms voeren bedrijven en overheden ook economische risicoanalyses uit na grote mislukkingen. Dit soort analyses is niet bedoeld om potentiële risico's te helpen beperken, maar eerder om te leren welke risico's zijn gerealiseerd. Analisten in deze situaties ontleden vaak grote ongevallen, aanzienlijke bedrijfsverliezen en reacties op natuurrampen om inzicht te krijgen in hoe de voortgang kan worden verbeterd.