O que é análise de risco econômico?

A análise de risco econômico é um método ou técnica usada para conceituar ramificações financeiras em larga escala de determinadas ações. Na maioria das vezes, a análise de risco econômico é realizada antes que uma ação seja tomada. Dessa forma, os analistas são capazes de antecipar possíveis armadilhas, elaborar estratégias de mitigação e escolher as etapas com maior probabilidade de produzir resultados positivos. A análise também pode ser realizada após os eventos - particularmente acidentes ou desastres - para entender as forças em jogo e aprender maneiras de evitar tal calamidade no futuro.

Quando os analistas falam sobre risco econômico, eles estão olhando principalmente para as consequências monetárias em um amplo espectro. A análise financeira - ou seja, entender a relação entre lucros e perdas - faz parte do cálculo. Na maioria dos casos, os riscos econômicos são sentidos através de um fluxo lento, no entanto, o que requer uma lente mais ampla do que as finanças imediatas. Uma perda em um setor pode fazer com que outros setores façam escolhas diferentes, alterem investimentos ou modifiquem estruturas principais. As técnicas de análise procuram maneiras de conceituar e prever fatores de risco para fornecer uma imagem completa de todos os efeitos possíveis.

Algumas das análises de risco econômico mais básicas acontecem no setor financeiro. Indivíduos e empresas com dinheiro para investir geralmente desejam entender as possíveis desvantagens de certos veículos ou propriedades de investimento. Nesses contextos, a análise descreverá o potencial de perda, ponderado pela força dos mercados internacionais e pelos indicadores econômicos conhecidos. Esse tipo de análise engloba não apenas a chance de perda, mas também as possíveis causas e fontes dessa perda. Geralmente, é apresentado aos investidores em um relatório de portfólio que fornece várias opções com o quociente de risco de cada um deles delineado.

Os governos também realizam análises de risco econômico para projetos que impactariam significativamente certos setores, como a expansão de rodovias ou a aprovação de novos parceiros comerciais. Um dos principais objetivos é fundamentar melhor os custos de oportunidade de um determinado projeto ou proposta. Os analistas começam analisando os impactos imediatos e depois expandem seus estudos para considerar os indicadores econômicos espalhados ao longo do tempo. A análise aqui é frequentemente vista como um pouco especulativa, mas é baseada em cálculos estatísticos e indicadores locais documentados.

Os funcionários usam relatórios de análise econômica para garantir que as ações propostas não sejam negativas em uma análise de custo-benefício. Os relatórios também ajudam os tomadores de decisão a tomar conhecimento de resultados que podem não ser visíveis imediatamente. Uma nova rodovia pode trazer grandes benefícios globalmente, mas pode causar grandes problemas de congestionamento de tráfego nas comunidades locais, por exemplo, o que pode afetar os gastos com reparos, redução da poluição e uma série de outras coisas. Da mesma forma, mudanças nos padrões de importação em um setor podem ter efeitos de longo alcance para as pequenas empresas que fornecem mercadorias completamente diferentes em outros lugares. A conscientização desses riscos antecipadamente pode ajudar as autoridades de planejamento a mitigá-los desde o início.

Às vezes, empresas e governos também se envolvem na análise de risco econômico após grandes falhas. Esse tipo de análise é projetado não para ajudar a mitigar o risco potencial, mas para aprender os riscos de forma que foram realizados. Os analistas nessas situações geralmente dissecam acidentes graves, perdas corporativas significativas e respostas a desastres naturais para obter informações sobre como melhorar o avanço.