Che cos'è l'analisi del rischio economico?

L'analisi del rischio economico è un metodo o una tecnica utilizzata per concettualizzare le ramificazioni finanziarie su larga scala di determinate azioni. Il più delle volte, l'analisi del rischio economico viene eseguita prima di intraprendere un'azione. In questo modo, gli analisti sono in grado di anticipare potenziali insidie, redigere strategie di mitigazione e scegliere i passaggi che hanno maggiori probabilità di produrre risultati positivi. L'analisi può anche essere eseguita dopo eventi - in particolare incidenti o disastri - per comprendere le forze in gioco e imparare modi per evitare tale calamità in futuro.

Quando gli analisti parlano del rischio economico, guardano principalmente alle conseguenze monetarie su un ampio spettro. L'analisi finanziaria, ovvero la comprensione del rapporto tra profitti e perdite, fa parte del calcolo. Nella maggior parte dei casi, tuttavia, i rischi economici sono affrontati da un lento gocciolamento, che richiede una lente più ampia rispetto alle semplici finanze immediate. Una perdita in un settore può indurre altri settori a fare scelte diverse, alterare gli investimenti o modificare le strutture principali. Le tecniche di analisi cercano modi per concettualizzare e prevedere i fattori di rischio per fornire un quadro completo di tutti i possibili effetti.

Alcune delle analisi di base del rischio economico si verificano nel settore finanziario. Gli individui e le imprese con denaro da investire spesso vogliono comprendere i potenziali svantaggi di determinati veicoli o partecipazioni di investimento. In questi contesti, l'analisi delineerà il potenziale di perdita ponderato rispetto alla forza dei mercati internazionali e di indicatori economici noti. Questo tipo di analisi incapsula non solo la possibilità di perdita ma anche le potenziali cause e fonti di tale perdita. Di solito viene presentato agli investitori in un report di portafoglio che fornisce una serie di opzioni con il quoziente di rischio di ciascun delineato.

I governi eseguono anche analisi del rischio economico per progetti che avrebbero un impatto significativo su determinati settori, come ad esempio ampliare le autostrade o approvare nuovi partner commerciali. Uno degli obiettivi principali è dimostrare meglio i costi opportunità di un determinato progetto o proposta. Gli analisti iniziano osservando gli impatti immediati, quindi espandono il loro studio per considerare gli indicatori economici sparsi nel tempo. L'analisi qui è spesso considerata un po 'speculativa, ma si basa su calcoli statistici e indicatori locali documentati.

I funzionari utilizzano rapporti di analisi economica per garantire che le azioni proposte non risultino negative in un'analisi costi-benefici. I rapporti aiutano anche i decisori a prendere coscienza di risultati che potrebbero non essere immediatamente visibili. Una nuova autostrada potrebbe portare grandi benefici a livello globale, ma potrebbe causare gravi problemi di congestione del traffico nelle comunità locali, ad esempio, che potrebbero avere un impatto sulla spesa per le riparazioni, la riduzione dell'inquinamento e una miriade di altre cose. Allo stesso modo, le modifiche ai modelli di importazione in un settore possono avere effetti di vasta portata per le piccole imprese che forniscono beni completamente diversi altrove. La consapevolezza di questi rischi in anticipo può aiutare i funzionari di pianificazione a mitigarli all'inizio.

A volte, le aziende e i governi si impegnano anche nell'analisi del rischio economico dopo gravi fallimenti. Questo tipo di analisi è progettata non per aiutare a mitigare il rischio potenziale, ma piuttosto per imparare dai rischi che sono stati realizzati. Gli analisti in queste situazioni spesso analizzano incidenti rilevanti, perdite aziendali significative e risposte a calamità naturali per ottenere informazioni su come migliorare i progressi.