Wat zijn beleggersaandelen?

Beleggersaandelen zijn aandelen in beleggingsfondsen die worden verworven door individuele beleggers. Deze verschillen van institutionele aandelen, dit zijn aandelen in beleggingsfondsen die worden gekocht door bedrijven of een ander type instelling. Doorgaans worden beleggersaandelen in kleinere partijen gekocht en krijgen ze niet hetzelfde soort kortingen op vergoedingen die worden aangeboden aan institutionele beleggers.

Een van de belangrijkste voordelen van beleggersaandelen is dat kleinere beleggers geleidelijk een belang in het beleggingsfonds kunnen opbouwen, zelfs als ze niet veel middelen in één keer aan de taak kunnen besteden. In sommige gevallen verwerven de aandeelhouders rente via een beleggingsfondsprogramma aangeboden door een werkgever. Elke periode wordt een vast bedrag ingehouden op het loon van de werknemer en gereserveerd voor de aankoop van de beleggersaandelen. Na verloop van tijd neemt het aantal aandelen dat aan de werknemer wordt toegewezen toe. Ervan uitgaande dat de opgebouwde aandelen in de loop van de tijd in waarde toenemen, bouwt de werknemer een aanzienlijk nestei waarop later kan worden gereageerd.

In de meeste situaties vereisen fondsen die beleggersaandelen te koop aanbieden een soort minimumaankoop die ver onder het bedrag ligt dat nodig is om als institutionele belegger te worden beschouwd. Dit maakt het mogelijk voor individuele beleggers om geleidelijk een belang in het beleggingsfonds op te bouwen door van tijd tot tijd extra aandelen te kopen. Het soort aandelen dat aan een individuele belegger ter beschikking wordt gesteld, kan ook verschillen van de aandelen die aan instellingen worden aangeboden, hoewel veel beleggingsfondsen op dit niveau geen onderscheid maken. In plaats daarvan is het verschil tussen institutionele en beleggersaandelen het aantal aandelen dat is opgenomen in een enkele transactie.

Het vereiste minimum om aandelen van beleggers te kopen, verschilt van beleggingsfonds tot fonds. In sommige gevallen is het minimum gebaseerd op een specifiek aantal aandelen dat moet worden gekocht, ongeacht de aandelenkoers. Op andere momenten kan het fonds eisen dat de belegger een minimum dollarbedrag koopt, waarbij het aantal aandelen secundair is. Fonds A kan bijvoorbeeld eisen dat een belegger honderd aandelen per keer koopt, ongeacht de prijs. Fonds B kan een minimale aankoop van $ 1.000 USD (USD) vereisen, waarbij zoveel aandelen worden toegewezen als dat minimumbedrag zal kopen.

Aangezien beleggersaandelen doorgaans in kleinere partijen worden verkocht, is er meestal geen sprake van een soort korting of onderbreking van de transactiekosten. Afhankelijk van de structuur van het fonds, kan het mogelijk zijn om geleidelijk voldoende interesse in het fonds op te bouwen om een ​​soort korting op die vergoedingen te gaan verdienen. Voor het grootste deel is het bedrag van de vergoedingen ingesteld om te voldoen aan alle overheidsregelingen die momenteel van kracht zijn, en kan het ook een prijsschema weergeven dat is ontworpen om het fonds concurrerender te maken met vergelijkbare fondsen.