Wat zijn no-load fondsen?

Onbelaste fondsen zijn beleggingsfondsen die beleggers geen verkoopkosten of commissies in rekening brengen. Wanneer een individu aandelen van een onbelast fonds koopt, gaat het volledige aankoopbedrag naar de investering. Als de persoon bijvoorbeeld $ 5.000 in een onbelast fonds stopt, wordt die hele $ 5.000 geïnvesteerd. Geen enkele cent wordt besteed aan het betalen van een commissie of verkoopkosten.

Laadfondsen zijn het tegenovergestelde van onbelast geld. In een belastingfonds ontvangt de verkoper van de aandelen van het fonds, vaak een makelaar, een belasting. De term belasting verwijst naar de verkoopcommissie die aan de verkoper is betaald.

De persoon, groep of onderneming die verantwoordelijk is voor het beheer van het fonds ontvangt geen belasting. Daarom heeft een belasting niet echt het vermogen om een ​​fondsmanager aan te moedigen om beter werk te doen. In plaats daarvan profiteert een secundaire partij monetair om de belegger te helpen bij het kopen van aandelen van het fonds.

Als een belegger ervoor kiest om een ​​laadfonds te kopen in plaats van een onbelast fonds, kiest hij er in feite voor om een ​​deel van zijn geld weg te geven. Als een belegger bijvoorbeeld besluit om $ 10.000 te investeren in een belastingfonds dat een commissie van vijf procent in rekening brengt, betaalt die belegger eigenlijk $ 500 voor het voorrecht om te beleggen. Slechts $ 9.500 van de oorspronkelijke $ 10.000 wordt daadwerkelijk geïnvesteerd. Onbelast geld vereist dit verlies van investeringsgeld niet.

Onbelaste fondsen kunnen beleggers ook hogere rendementen bieden, afhankelijk van het specifieke fonds. Als een belegger bijvoorbeeld een waarde van $ 5.000 van een no-load fonds met een rendement van tien procent koopt en een andere investeerder hetzelfde bedrag in een load-fonds met een rendement van tien procent koopt, ontvangt de belegger die voor het no-load fonds kiest een hoger rendement . De onbelaste fondsaankoop zou groeien tot $ 5.500. Ervan uitgaande dat het laadfonds vijf procent verkoopkosten vereist, zou het groeien tot slechts $ 5.225. Met dergelijke cijfers zijn onbelaste fondsen voor veel beleggers logischer.

Soms worden load-fondsen gepromoot met het idee dat de belegger in staat zal zijn om de verkoopcommissie terug te verdienen via de opbrengsten van het werk van de fondsbeheerder. Volgens onderzoeken met fondsinvesteringen is het tegenovergestelde echter vaak waar. Veel studies tonen zelfs aan dat onbelaste fondsen daadwerkelijk beter presteren dan degenen die een belasting vragen.

Wanneer u een belastingfonds koopt, begint u uw investering met verlies. Om dit te voorkomen, kiezen veel mensen ervoor om onbelast geld alleen of via makelaars te kopen. Er zijn letterlijk duizenden onbelaste fondsen waaruit u kunt kiezen.